作為第一次寫(xiě)進(jìn)“五年規(guī)劃”并上升為國(guó)家戰(zhàn)略的“健康中國(guó)”理念成為了“十三五”規(guī)劃中的重大投資亮點(diǎn)，一些嗅覺(jué)敏銳的投資機(jī)構(gòu)則開(kāi)始搶先布局，關(guān)注養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)，分享改革紅利。以擅長(zhǎng)管理主題型基金為特色的招商基金將于1月6日起推出專(zhuān)注養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的主題型基金--招商康泰養(yǎng)老靈活配置混合型基金（基金代碼：002103），看好萬(wàn)億級(jí)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)巨大市場(chǎng)投資潛力的投資者不妨重點(diǎn)關(guān)注該基金的發(fā)售。
據(jù)悉，作為一只養(yǎng)老主題基金，招商康泰養(yǎng)老基金將以每2年為一個(gè)投資執(zhí)行周期，在每個(gè)投資執(zhí)行周期內(nèi)采用階梯式加倉(cāng)策略，嚴(yán)控下行風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)執(zhí)行周期內(nèi)基金份額的凈值收益率低于5%時(shí)，該基金的股票資產(chǎn)占比不得超過(guò)基金總資產(chǎn)的40%；當(dāng)執(zhí)行周期內(nèi)基金份額的凈值收益率高于5%，低于10%時(shí)，股票資產(chǎn)的占比上限可提升至60%；當(dāng)基金份額的凈值收益率達(dá)到10%以上時(shí)，股票資產(chǎn)的占比將提升至基金總資產(chǎn)的95%以上。這樣的制度安排既可以充分發(fā)揮混合型基金倉(cāng)位高度靈活的投資特性，同時(shí)也能?chē)?yán)格控制基金的下行風(fēng)險(xiǎn)，在捕捉萬(wàn)億級(jí)養(yǎng)老市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)的同時(shí)，為投資者盡可能謀求最大化的絕對(duì)收益。
事實(shí)上，這樣的產(chǎn)品設(shè)計(jì)也有利于充分發(fā)揮擬任基金經(jīng)理的管理優(yōu)勢(shì)。據(jù)了解，該基金采取雙基金經(jīng)理制，擬任基金經(jīng)理之一的王景兼具股票投資的犀利和債券投資的穩(wěn)重，尤為擅長(zhǎng)把握風(fēng)向，同時(shí)又注重控制回撤風(fēng)險(xiǎn)，所管理的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)出色。在2015年中國(guó)基金業(yè)第十二屆金牛獎(jiǎng)中，王景管理的招商安泰和招商安瑞進(jìn)取分獲2014年金牛股票基金和2014年金牛債券基金，一人獨(dú)得兩項(xiàng)金牛大獎(jiǎng)，且涵蓋股債不同投資領(lǐng)域，這在業(yè)內(nèi)十分罕見(jiàn)。而另外一名擬任基金經(jīng)理李佳存則專(zhuān)注醫(yī)藥健康行業(yè)研究長(zhǎng)達(dá)七年之久，在該領(lǐng)域有著豐富的投研經(jīng)驗(yàn)和獨(dú)到理解。Wind數(shù)據(jù)顯示，截止到2015年12月31日，李佳存管理的招商醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)基金總回報(bào)率為24.60%，遠(yuǎn)高于同期滬深300指數(shù)5.83%的漲幅和上證綜指7.06%的漲幅。
對(duì)于養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的巨大投資潛力，相關(guān)資料顯示，隨著人口老齡化的到來(lái)，我國(guó)老年人口規(guī)模將從目前的2億增長(zhǎng)到2050年的4億多，然后長(zhǎng)期保持在4億左右。因此，大力發(fā)展老齡事業(yè)和產(chǎn)業(yè)，特別是發(fā)展養(yǎng)老服務(wù)業(yè)，提高其科技含量和專(zhuān)業(yè)化水平，已成為我國(guó)積極應(yīng)對(duì)人口老齡化的核心問(wèn)題。這也注定了養(yǎng)老將是目前以及未來(lái)較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)的一個(gè)重要的投資主題。
手機(jī)版
相關(guān)新聞