澎湃新聞獲悉，上海銀監(jiān)局近日已下發(fā)關(guān)于票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知，要求在滬中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，全面清理與中介的違法違規(guī)業(yè)務(wù)合作，對(duì)存量票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，尤其是做到對(duì)所有票據(jù)開包檢查(此前農(nóng)行北京分行曾出現(xiàn)39億元票據(jù)變報(bào)紙案件)，自查報(bào)告必須一把手簽發(fā)，22日前報(bào)送上海銀監(jiān)局。

　　上述通知還重申了對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)監(jiān)管要求：包括嚴(yán)格實(shí)行同業(yè)業(yè)務(wù)集中管理、嚴(yán)禁機(jī)構(gòu)和員工參與票據(jù)中介活動(dòng)、嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)資金劃轉(zhuǎn)和賬戶管理有關(guān)規(guī)定、高度重視交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格票據(jù)背書交付管理、嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)部控制要求，以及加強(qiáng)票據(jù)實(shí)物管理等。

　　通知并要求，各機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)糾正，如涉嫌犯罪的，要立即報(bào)案。上海銀監(jiān)局也將加大對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查力度，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)將嚴(yán)查，并依法追究經(jīng)手人員及行領(lǐng)導(dǎo)在內(nèi)的相關(guān)管理人員責(zé)任，涉嫌犯罪的，及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)。

　　今年以來票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)，目前披露的已包括農(nóng)業(yè)銀行39億元票據(jù)案、中信銀行9.69億票據(jù)案以及天津銀行7.86億票據(jù)案等。中國銀監(jiān)會(huì)去年底也曾專門下發(fā)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示。

　　其中，天津銀行票據(jù)案又發(fā)生在上海。盡管該筆業(yè)務(wù)由天津銀行同業(yè)部設(shè)于上海的分部操作完成，并不是天津銀行上海分行操作，也即不在上海銀監(jiān)局監(jiān)管范圍內(nèi)。但該局此次發(fā)布該風(fēng)險(xiǎn)提示，顯示對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的重視。

　　據(jù)看到該份文件的人士介紹，該風(fēng)險(xiǎn)提示在同業(yè)業(yè)務(wù)集中管理中，就專門提到票據(jù)業(yè)務(wù)專營，專營部門之外的部門和分支機(jī)構(gòu)不得從事同業(yè)業(yè)務(wù)。具體而言，某銀行在滬分行，除接受總行同業(yè)專營部門委托，代理其市場營銷和詢價(jià)、項(xiàng)目發(fā)起和客戶關(guān)系維護(hù)等操作性事項(xiàng)之外，不得開展任何同業(yè)業(yè)務(wù)項(xiàng)下的相關(guān)活動(dòng)，也不得與總行在滬非持牌機(jī)構(gòu)等非本機(jī)構(gòu)管理員工簽訂勞動(dòng)合同。

　　其次，上述通知還特別提到了交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)。而據(jù)澎湃新聞了解，上述三大票據(jù)案件均與票據(jù)中介有關(guān)。

　　通知明確提到，銀行員工嚴(yán)禁參與中介活動(dòng);不得利用“過橋行”規(guī)避授信監(jiān)管(舉例說明：票據(jù)交易行規(guī)，大型銀行一般只與股份制銀行交易，不會(huì)與地方銀行交易，如地方銀行需要與大行交易，就必須找到股份制銀行充當(dāng)過橋行)，不得充當(dāng)過橋行;各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)禁止與非持牌機(jī)構(gòu)、小型異地駐點(diǎn)機(jī)構(gòu)違規(guī)開展業(yè)務(wù)，并注意識(shí)別交易對(duì)手違規(guī)在他行開立的“同業(yè)戶”。

　　值得注意的是，該通知還特別提到了“含有異地農(nóng)合機(jī)構(gòu)(農(nóng)信社、農(nóng)商行之類)的票據(jù)業(yè)務(wù)”風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)榘匆?guī)定，農(nóng)合機(jī)構(gòu)不得異地開展票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

　　上述知情人士還透露，該通知的另一大重點(diǎn)要求落在了操作風(fēng)險(xiǎn)上，如資金流轉(zhuǎn)、票據(jù)出入庫、票據(jù)交付等均必須按照規(guī)定操作。

《電鰻快報(bào)》