鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 近日，信泰人壽保險(xiǎn)(下稱“信泰保險(xiǎn)”)接連遭監(jiān)管處罰。

        6月14日，國(guó)家金融監(jiān)管總局披露的罰單顯示，信泰保險(xiǎn)因股權(quán)轉(zhuǎn)讓許可申請(qǐng)中提供虛假材料被罰款50萬元，時(shí)任董事長(zhǎng)鄒平笙被撤銷任職資格并禁止終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

        據(jù)鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)了解，此次信泰保險(xiǎn)原董事長(zhǎng)被終身禁業(yè)的情況，為業(yè)內(nèi)首例。盡管此前也出現(xiàn)過險(xiǎn)企董事長(zhǎng)被禁業(yè)的處罰，但多有時(shí)間期限，之前處罰較重的是時(shí)任前海人壽董事長(zhǎng)姚振華被禁入保險(xiǎn)業(yè)10年。

        公開資料顯示，鄒平笙于2018年9月起擔(dān)任信泰保險(xiǎn)董事長(zhǎng)，2022年6月卸任。

        2021年5月，鄒平笙被相關(guān)部門帶走調(diào)查。據(jù)媒體報(bào)道，鄒平笙于2022年被檢察機(jī)關(guān)提起公訴，其利用擔(dān)任信泰保險(xiǎn)董事長(zhǎng)的職務(wù)便利，借助保險(xiǎn)資管計(jì)劃、信托計(jì)劃等方式，套取信泰人壽超過160億元的保險(xiǎn)資金。

        值得一提的是，在信泰保險(xiǎn)今年4月末披露的第一季度償付能力報(bào)告中，鄒平笙仍為公司董事。

7家原股東重大違法違規(guī)

        在披露信泰保險(xiǎn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓材料造假罰單的同一天，金融監(jiān)管總局發(fā)布第六批共18名重大違法違規(guī)股東名單，信泰保險(xiǎn)的7位原股東位列其中。

        與此同時(shí)，金融監(jiān)管總局還發(fā)布了信泰保險(xiǎn)兩份變更股東的批復(fù)及一份行政許可事項(xiàng)撤銷決定書。

        具體來看，兩份股東變更批復(fù)分別披露了信泰人壽2020年4月和11月的兩次股權(quán)轉(zhuǎn)讓情況，上述7家公司正是在2020年11月成為信泰人壽的股東。

        而行政許可事項(xiàng)撤銷決定書則披露了上述股東的主要違法違規(guī)情況——7家股東入股信泰人壽的資金均非企業(yè)的自有資金。信泰保險(xiǎn)被監(jiān)管要求有序開展7家違規(guī)股東股權(quán)清退工作，限制參會(huì)權(quán)、提案權(quán)、表決權(quán)等相關(guān)股東權(quán)利。

        據(jù)金融監(jiān)管總局今年4月底公布的批復(fù)文件，信泰保險(xiǎn)上述7家股東已于2022年10月獲批將所持股份全部轉(zhuǎn)讓。經(jīng)過2023年10月地方國(guó)資增資入股后，信泰保險(xiǎn)目前國(guó)有股東持股占比達(dá)68%。

        金融監(jiān)管總局表示，下一步將緊緊圍繞強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管，全面強(qiáng)化對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東、實(shí)際控制人的穿透審查，聚焦“關(guān)鍵事”、“關(guān)鍵人”、“關(guān)鍵行為”，嚴(yán)懲違規(guī)占用資金、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等不法行為，切實(shí)提高違法違規(guī)成本，維護(hù)合法投資者利益，依法保護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者權(quán)益。

        對(duì)于原董事長(zhǎng)被終身禁業(yè)、7家原股東重大違法違規(guī)，鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)致電信泰保險(xiǎn)官方客服求證對(duì)公司經(jīng)營(yíng)是否有影響，客服表示，“我司目前經(jīng)營(yíng)狀況良好，會(huì)按照合同履行保險(xiǎn)責(zé)任。”

近三年15次因數(shù)據(jù)造假被罰

        本次信泰保險(xiǎn)因在股權(quán)轉(zhuǎn)讓許可申請(qǐng)中提供虛假材料被罰款50萬元，并非是其首次數(shù)據(jù)造假。據(jù)鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)統(tǒng)計(jì)，近三年來，信泰保險(xiǎn)及其13家分支公司15次因數(shù)據(jù)造假被監(jiān)管處罰，合計(jì)被罰款363.5萬元。

        2023年11月，因財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用，信泰保險(xiǎn)三明中心支公司被罰款43萬元。同一年，信泰保險(xiǎn)湖北分公司、河北分公司、江蘇分公司、濟(jì)寧中心支公司均因數(shù)據(jù)造假被罰，具體違規(guī)案由包括編制虛假資料、人身保險(xiǎn)客戶信息不真實(shí)、虛列費(fèi)用等，合計(jì)被罰款87萬元。

        2021-2022年，信泰保險(xiǎn)淮安中心支公司、大連分公司、唐山中心支公司、山東分公司、宜春中心支公司、濱州中心支公司、無錫中心支公司、煙臺(tái)中心支公司均因數(shù)據(jù)造假被罰，具體違規(guī)案由包括編制虛假財(cái)務(wù)資料、不配合監(jiān)管執(zhí)法、銀保渠道虛列費(fèi)用等，合計(jì)被罰款183.5萬元。

        對(duì)于多次數(shù)據(jù)造假的問題，信泰保險(xiǎn)客服表示“公司目前經(jīng)營(yíng)狀況良好，這個(gè)問題我?guī)湍怯洠緯?huì)安排專人回復(fù)。”截至發(fā)稿，尚未收到回復(fù)。

        另外，值得一提的是，不同于其他險(xiǎn)企在4月末之前披露年報(bào)的情況，信泰保險(xiǎn)截至目前仍未發(fā)布2023年信息披露報(bào)告，也未在官網(wǎng)解釋原因。

        對(duì)于未能按時(shí)披露年報(bào)的問題，信泰保險(xiǎn)客服表示，“2023年度信息披露報(bào)告我司未公布，但公司經(jīng)營(yíng)情況良好，不會(huì)影響保單權(quán)益。”

        對(duì)此，京師律師事務(wù)所合伙人滕儒告訴鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)，“依據(jù)《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制作年度信息披露報(bào)告，應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前在公司網(wǎng)站和銀保監(jiān)會(huì)指定的媒介上發(fā)布年度信息披露報(bào)告。如果保險(xiǎn)公司不能按時(shí)進(jìn)行信息披露，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定披露的期限屆滿前向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告相關(guān)情況，并且在公司網(wǎng)站公布不能按時(shí)披露的原因以及預(yù)計(jì)披露時(shí)間。如果沒有按時(shí)披露且沒有正當(dāng)理由，公司和相關(guān)責(zé)任人員都會(huì)受到行政處罰。”

        未來，信泰保險(xiǎn)能否嚴(yán)控?cái)?shù)據(jù)造假的行為，并盡快恢復(fù)年報(bào)披露工作，鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。

《電鰻快報(bào)》