信托業(yè)保持嚴(yán)監(jiān)管高壓態(tài)勢。

        7月22日，記者統(tǒng)計獲悉，今年以來，監(jiān)管機(jī)構(gòu)已向10家信托機(jī)構(gòu)開出50張罰單，罰金合計2595萬元。

        其中，國通信托、中海信托、上海愛建信托、陸家嘴國際信托以及昆侖信托收到超200萬元的大額罰單，原安信信托(現(xiàn)名：建元信托)副總經(jīng)理及風(fēng)控總監(jiān)、信托業(yè)務(wù)一部總經(jīng)理分別被禁止從事銀行業(yè)工作十五年。“將信托財產(chǎn)用于非信托行為、信息披露不到位、風(fēng)險底數(shù)不實、個人經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)核心環(huán)節(jié)違規(guī)外包”是信托機(jī)構(gòu)常見的違法違規(guī)行為。

        “嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢沒有改變，未來信托業(yè)監(jiān)管罰單可能將延續(xù)‘雙罰制’，并呈現(xiàn)出單一主體處罰金額上升，且相關(guān)責(zé)任人處罰增多等趨勢。”受訪專家指出，信托公司轉(zhuǎn)型伴隨著資管新規(guī)的落地，更需要提升自身合規(guī)建設(shè)，與時俱進(jìn)推進(jìn)內(nèi)部管理體系的改革升級，以適應(yīng)新時期的監(jiān)管要求。

        大額罰單頻現(xiàn)

        從今年信托業(yè)監(jiān)管處罰的情況看，依然延續(xù)了嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢，大額罰單頻現(xiàn)。其中，國通信托因存在“風(fēng)險底數(shù)不實，掩蓋表外風(fēng)險資產(chǎn)，少計表內(nèi)不良資產(chǎn);虛假壓降融資類信托;投后管理不盡職，導(dǎo)致信托資金違規(guī)流入禁止性領(lǐng)域;違規(guī)開展政信業(yè)務(wù)”等13項違法違規(guī)行為被罰585萬元，18名責(zé)任人被警告，另有3名責(zé)任人被警告并處罰款合計46萬元。

        585萬元罰款是年內(nèi)信托公司領(lǐng)到的金額最高的罰單，位居第二的是昆侖信托。昆侖信托因以多種方式違規(guī)承接風(fēng)險項目、向監(jiān)管部門報送不真實資料、違規(guī)為保險公司變相投資單一信托提供通道等8項違規(guī)問題，被國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局處以合計罰款540萬元，時任昆侖信托董事長肖華、基金管理部總經(jīng)理陳克軍分別被警告。

        罰金位列第三的是陸家嘴信托，其因存在報送監(jiān)管部門的報告報表不真實、關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)不真實、以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產(chǎn)項目融資、未按約定用途使用信托貸款等7項違法違規(guī)行為，被國家金融監(jiān)督管理總局罰款420萬元，時任陸家嘴信托總經(jīng)理崔斌被警告并罰款15萬元。值得注意的是，這是陸家嘴信托年內(nèi)收到的第二張罰單，此前其因信息披露不全面、不真實，風(fēng)險揭示不充分等違規(guī)行為，被罰款30萬元。

        此外，中海信托因存在12項違法違規(guī)行為被罰405萬元，2名責(zé)任人被警告并分別罰款5萬元;上海愛建信托因存在8項違法違規(guī)行為被罰309萬元，相關(guān)責(zé)任人被警告并處罰款5萬元;英大信托因未履行謹(jǐn)慎勤勉業(yè)務(wù)，應(yīng)收賬款真實性審查以及資金監(jiān)控失職，被國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局罰款合計100萬元，兩名相關(guān)責(zé)任人被警告。

        記者依據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站披露的罰單統(tǒng)計獲悉，今年以來，監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露了55張罰單，罰金合計2765萬元，涉及11家信托機(jī)構(gòu)。其中有2張罰單是去年開出，有3張是2021年開具。今年監(jiān)管機(jī)構(gòu)實際向10家信托機(jī)構(gòu)開出了50張罰單，罰金合計2595萬元。

        對此，用益信托研究員帥國讓在接受記者采訪時分析稱，這些違規(guī)行為表明信托公司沒有切實履行受托人職責(zé)，會削弱信托公司的社會品牌形象。社會口碑差的信托公司，可能將面臨舉步維艱甚至被淘汰的生存危機(jī)，也不利于整個信托行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。

        延續(xù)嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢

        從今年披露的罰單看，不僅百萬元級別的大額罰單變得常見，相關(guān)責(zé)任人一起被罰也成常態(tài)，還出現(xiàn)被“追罰”的情形。7月3日，時任原安信信托(現(xiàn)名：建元信托)副總經(jīng)理梁清德對原安信信托違規(guī)將信托財產(chǎn)用于股東、違規(guī)將信托財產(chǎn)用于兌付其他信托項目、違規(guī)將信托財產(chǎn)用于置換固有貸款、違規(guī)將信托財產(chǎn)用于其它非信托目的的行為負(fù)有直接責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局處以禁止從事銀行業(yè)工作十五年的行政處罰。

        在前一日(7月2日)，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局對時任原安信信托風(fēng)控總監(jiān)、信托業(yè)務(wù)一部總經(jīng)理馮之鑫也作出禁止從事銀行業(yè)工作十五年的行政處罰。

        同一時間，時任原安信信托信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理陳清軍對原安信信托違規(guī)將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途負(fù)有直接責(zé)任，被處以警告，并罰款40萬元;時任原安信信托信托業(yè)務(wù)一部副總經(jīng)理張歡對原安信信托違規(guī)將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途負(fù)有直接責(zé)任被警告，并罰款20萬元;時任原安信信托信托業(yè)務(wù)五部總經(jīng)理的吳忠禮對原安信信承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益負(fù)有直接責(zé)任，被處以警告，并罰款20萬元。

        金樂函數(shù)信托分析師廖鶴凱在接受記者采訪時表示，2024年信托行業(yè)的監(jiān)管延續(xù)了金融監(jiān)管從嚴(yán)從緊的態(tài)勢，罰款增幅大體現(xiàn)出監(jiān)管工作日趨細(xì)化，對具體的業(yè)務(wù)違規(guī)細(xì)節(jié)把握充分，且對以往的違規(guī)事項的回溯與糾偏覆蓋面廣，對合規(guī)操作過程要求漸嚴(yán)，處罰追究責(zé)任對事也對人。

        帥國讓也表示，信托業(yè)嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢沒有改變，未來監(jiān)管罰單可能將延續(xù)“雙罰制”，并呈現(xiàn)出單一主體處罰金額上升且相關(guān)責(zé)任人處罰增多等趨勢。信托機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格制定調(diào)查及業(yè)務(wù)開展制度并落實實施，做好盡職調(diào)查留痕，切實履行受托人的責(zé)任及義務(wù)。

        廖鶴凱建議，凈值化、標(biāo)品化轉(zhuǎn)型的當(dāng)下，信托公司在開拓新業(yè)務(wù)市場的同時，更需要提升自身合規(guī)建設(shè)，與時俱進(jìn)推進(jìn)內(nèi)部管理體系的改革升級以適應(yīng)新時期的監(jiān)管要求，把合規(guī)運營作為公司經(jīng)營的最重要事項之一，實時把握監(jiān)管動態(tài)，對監(jiān)管政策和監(jiān)管精神充分理解，如有必要，甚至在部分方向可以有預(yù)判性地提前規(guī)劃內(nèi)控體系，以避免經(jīng)營過程中違規(guī)事件的發(fā)生。

《電鰻快報》