證券賬戶業務作為券商最基礎的一項業務，在監管從嚴之下，也得要重視起來了。

　　今日，中國結算通報了2016年證券公司賬戶業務自查及現場檢查情況，華融、民生、西南、宏信、上海、光大、財達、中信(山東)、聯儲、萬聯、國元和華安等12家券商被抽中現場檢查。

　　其中，萬聯證券、聯儲證券因“自查報告過于簡單，未在自查報告中如實反映實際存在的問題”被監管批評，宏信證券因“關聯關系確認業務辦理不規范數量較多、對資產規模較大客戶未盡了解職責、個別網上開戶投資者無身份證明文件”被書面警示。

　　不過，除了被批的，還有因態度端正被表揚的。例如，中信(山東)、中銀國際、西南證券(6.880, -0.02, -0.29%)三家券商盡管“不合規辦理關聯關系確認業務的數量較多”，但表示將立即“規范增量、整治存量”，積極組織對此項業務進行全面整改。

　　被現場檢查的一家券商經紀業務事業部副總裁向券商中國記者透露，“現場檢查持續了3天左右，主要檢查開戶、賬戶管理的合規性。他們檢查時表揚我們了，通報中沒表揚。”

　　另一家被現場檢查的券商經紀業務部總經理接受券商中國記者采訪則分析稱，監管原則是規范、重洗，標準從嚴，證券賬戶管理精細化程度不夠，是券商自身內部管理和服務提升的問題。

　　針對中國結算未來將“開戶代理機構證券賬戶業務管理評價指標體系”與相關業務創新試點掛鉤，上述券商高管則“不以為然”，“這個很虛擬，創新都被否了，所有的創新業務其實都已停滯，還掛什么鉤嘛?現在整個證券行業都在向傳統金融范疇回歸。”

　　萬聯、聯儲遭批，宏信被書面警示

　　1月18日，中國證券登記結算有限責任公司(簡稱“中國結算”)發布2016年證券公司賬戶業務自查及現場檢查情況通報，被抽查的12家券商中，萬聯證券和聯儲證券因自查報告質量問題被點名批評，宏信證券因開戶業務違規而被書面警示。

　　此次通報是中國結算針對去年8月的券商證券賬戶業務自查、去年11月下旬至12月上旬對12家券商現場檢查情況。被抽中現場檢查的12家券商分別是：華融、民生、西南、宏信、上海、光大、財達、中信(山東)、聯儲、萬聯、國元和華安證券(10.170, -0.06, -0.59%)。

　　據了解，中國結算所開展的自查與現場檢查工作主要以證券賬戶實名制落實情況，關聯關系確認業務辦理情況，非現場開戶業務辦理情況，自然人和普通機構中的大戶、特殊機構及產品賬戶等重點客戶賬戶使用環節實名制管理情況等內容作為檢查重點。

　　被現場檢查的一家券商經紀業務事業部副總裁向券商中國記者透露，“現場檢查持續了3天左右，主要檢查了開戶、帳戶管理的合規性。”

　　這份通報“先揚后抑”，點名“表揚”了11家券商：

　　方正證券(7.660, 0.00, 0.00%)、廣州證券、華創證券、太平洋(5.000, -0.01, -0.20%)證券、興業證券(7.690, -0.01, -0.13%)等部分證券公司在自查報告中對重點客戶核查情況、未成年人開戶情況、關聯關系確認業務辦理情況等重點事項以賬戶為單位逐一進行詳細說明，自查工作認真、細致，核查數據翔實，報告質量相對較好;

　　財富證券、恒泰證券、川財證券等部分證券公司在自查過程中發現了較多問題，但能夠如實反映并逐項提出了整改措施;

　　中信(山東)、中銀國際、西南證券不合規辦理關聯關系確認業務的數量較多，但表示將立即“規范增量、整治存量”，積極組織對此項業務進行全面整改。

　　而在被抽查的12家券商中，有3家券商則被“通報批評”：

　　現場檢查發現，萬聯證券、聯儲證券自查報告過于簡單，未在自查報告中如實反映實際存在的問題，對此提出批評;

　　宏信證券存在關聯關系確認業務辦理不規范數量較多、對資產規模較大客戶未盡了解職責、個別網上開戶投資者無身份證明文件等情況，并且對于現場檢查發現存在的多項賬戶業務問題，其自查報告并未如實反映，為此中國結算對宏信證券采取了書面警示的自律管理措施。

　　中國結算表示，券商證券賬戶管理精細化程度不夠、相關制度有待進一步完善，存在以下五大方面的問題：

　　一是證券賬戶使用環節實名制落實不到位，盡管多數證券公司為配合中國結算開展賬戶使用核查工作建立了內部工作機制，但普遍未建立起體系化的、針對賬戶使用過程的持續跟蹤監控機制，在落實賬戶使用環節實名制方面主動性、積極性不夠。

　　二是部分證券公司未按相關規定，在投資者未提供資產權屬證明的情況下，為投資者辦理了關聯關系確認業務。

　　三是證券公司為投資者辦理證券賬戶開立業務時，將關注點更多地放在如何縮短投資者開戶時間、改善投資者開戶體驗以及如何營銷更多投資者開戶方面，對投資者適當性管理與投資者教育方面重視不夠，回訪工作不到位、流于形式。

　　四是業務憑證保管方面存在個別投資者開戶資料不齊全，個別證券公司的部分賬戶業務資料因保管不善而損毀、丟失，部分證券賬戶業務憑證未及時進行電子掃描歸檔的情況。

　　五是個別證券公司對證券賬戶業務管理不夠重視，管理較為薄弱等。

　　中國結算要求，各證券公司應當嚴格落實賬戶實名制，做好開戶實名審核，并以交易頻繁、資產規模較大的個人客戶、機構客戶、產品客戶為重點持續對投資者證券賬戶實際使用情況進行了解。

　　評價指標體系與創新試點掛鉤?

　　值得一提的是，中國結算透露，未來將研究建立開戶代理機構證券賬戶業務管理評價指標體系，結合日常業務辦理情況、自查與現場檢查情況等對各開戶代理機構證券賬戶管理進行量化評價，獎優罰劣，將評價結果與相關業務創新試點掛鉤。

　　北方一家中型券商經紀業務事業部副總裁告訴記者：“券商已經很謹慎了，處處小心，還要再搞評價體系。”

　　另一家被現場檢查的券商經紀業務部總經理接受券商中國記者采訪時認為，“這個很虛擬，客戶管理是基礎性工作，按統一標準執行的話，都應該達到相似水平，不會有誰在規范范圍內結果特別高，而且現在創新大會都取消了，創新都被否了，所有的創新業務其實都在往后退，還掛什么鉤嘛?現在整個證券行業都在往傳統金融范疇回歸。從劉主席角度來講，這幾年要規范市場，平穩過渡，這是最大的任務。”

　　該高管告訴記者，“大背景是規范監管，相關的一切梳理過程都是規范。標準是從嚴，現在基本不提創新了。如果沒有追溯，在當時發生的時候可能這些問題不是問題，但是從后面嚴格要求的角度來講，當時的環境背景下發生的事情，當時是合理的，但是后來再去追溯，標準就改變了，用從嚴的標準要求前面，那肯定就會檢查出問題。”