2019年1月11日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)接入互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺的公告。目前，該網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺已上線試運行。

　　作為國內(nèi)早期成立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺之一，人人貸商務(wù)顧問（北京）有限公司（以下簡稱“人人貸”）已于近日通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺進行反洗錢和反恐怖融資履職登記，成為參與上線測試的平臺之一。平臺對于可疑交易將及時上報，同時開展涉恐名單監(jiān)控。

　　公告指出，依法從事網(wǎng)絡(luò)借貸、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融的機構(gòu)，應(yīng)在2019年1月31日前，按照相關(guān)規(guī)定通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺向中國人民銀行進行反洗錢和反恐怖融資履職登記。

　　反洗錢和反恐怖融資已經(jīng)成為我國擴大金融業(yè)雙向開放和防控金融風(fēng)險的重要舉措。自2003年以來，中國反洗錢工作已經(jīng)走到第16年。其間，中國政府不僅加強完善反洗錢監(jiān)管體系、成為FATF（反洗錢金融行動特別工作組）成員國之一，還不斷延伸義務(wù)主體。

　　2003年時，反洗錢義務(wù)主體僅限于銀行類金融機構(gòu)，到2007年擴展至證券類、保險類等金融機構(gòu)，到2010年時進一步延伸至支付清算組織等特定非金融行業(yè)和專業(yè)服務(wù)領(lǐng)域。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)此前一直未納入反洗錢、反恐融資監(jiān)管框架。近年，隨著行業(yè)進入規(guī)范發(fā)展階段，將互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)納入該項監(jiān)管框架的工作也在同步推進。2015年7月，十部委《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》中明確，由人民銀行牽頭負責(zé)對從業(yè)機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進行監(jiān)管，并制定相關(guān)監(jiān)管細則。

　　2018年10月，中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（下簡稱《管理辦法》），首次明確了互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的反洗錢、反恐融資義務(wù)，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作進行規(guī)范。同時明確由互金協(xié)會協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織制定行業(yè)規(guī)則，實現(xiàn)監(jiān)管和自律管理的有效銜接。

　　《管理辦法》強調(diào)，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取合理措施，了解建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖。

　　2019年1月11日，中國互金協(xié)會公告顯示，互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺已上線試運行，金融機構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)支付機構(gòu)及其他經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)或者備案設(shè)立的依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)已可接入網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺。

　　作為互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的重要組成，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺有義務(wù)積極配合監(jiān)管要求，開展反洗錢、反恐融資管理，及時接入網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺，有效防范金融犯罪。

　　目前，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)則，人人貸正在積極推進、完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的建設(shè)。

《電鰻快報》