2018年以來，針對反洗錢違法違規(guī)行為，人行營管部共對12家金融機構(gòu)和21名相關(guān)責(zé)任人實施了行政處罰，罰款總額1990余萬元。

        2019年以來，金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管力度不斷加碼。

        5月9日，中國人民銀行營業(yè)管理部(下稱人行營管部)聯(lián)合北京市部分司法、金融監(jiān)管部門舉辦了“北京市反洗錢工作成果發(fā)布暨工作研討會”。會議對金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布的《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》進(jìn)行了研讀，總結(jié)了近年來人行營管部作為人民銀行在首都的派出機構(gòu)在履行反洗錢職責(zé)方面取得的成果。

北京市反洗錢工作成果發(fā)布暨研討會活動現(xiàn)場

2019年金融系統(tǒng)反洗錢加碼升級

政策“組合拳”接踵出臺

        不容忽視的是，近兩年來，中國正在掀起一輪嚴(yán)格的反洗錢監(jiān)管行動。就金融系統(tǒng)而言，各監(jiān)管機構(gòu)在2019年密集出臺了一系列反洗錢政策“組合拳”。

《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》，自2019年1月1日起施行

2018年10月10日，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布。值得注意的是，該《管理辦法》規(guī)定，客戶當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交大額交易報告。

《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》

2019年2月21日，銀保監(jiān)會發(fā)布。該辦法共五章五十五條，從完善銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控制度、健全監(jiān)管機制、明確市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等方面，建立了銀保監(jiān)會銀行業(yè)反洗錢工作的基本框架。

《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》

2019年4月18日，據(jù)央行官網(wǎng)披露，金融行動特別工作組(FATF)公布了。金融行動特別工作組是國際上最具影響力的政府間反洗錢和反恐怖融資(以下統(tǒng)稱反洗錢)組織，是全球反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的制定機構(gòu)。2007年，中國成為該組織正式成員。

        該報告認(rèn)可近年來中國在反洗錢工作方面取得的積極進(jìn)展，認(rèn)為中國的反洗錢體系具備良好基礎(chǔ)。報告認(rèn)為，中國建立了多層次的國家洗錢風(fēng)險評估體系，制定和實施了國家反洗錢戰(zhàn)略政策。

相對中國金融行業(yè)資產(chǎn)的規(guī)模，反洗錢處罰力度有待提高；對特定非金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管缺失，特定非金融機構(gòu)普遍缺乏對洗錢風(fēng)險及反洗錢義務(wù)的認(rèn)識；法人和法律安排的受益所有權(quán)信息透明度不足等。

同時，報告指出，中國反洗錢工作也存在一些問題需要改進(jìn)。例如：

人行營管部近三年協(xié)助開展反洗錢調(diào)查99起

包括涉案300億跨境地下錢莊案

        2006年，人行營管部牽頭建立了由北京市司法部門、部分行業(yè)主管部門、金融監(jiān)管部門等22個單位為成員的北京市反洗錢聯(lián)席會議制度，形成以風(fēng)險監(jiān)測為紐帶、以數(shù)據(jù)信息共享為基礎(chǔ)、以聯(lián)合監(jiān)管打擊為手段的反洗錢工作機制。

2018年，配合公安部門破獲5起公安部督辦的部級毒品目標(biāo)案件、1起涉案金額高達(dá)300余億元的跨境地下錢莊案、19起虛開稅票案件和“4.12”重大騙稅案件，協(xié)助偵辦2起跨省涉黑涉惡案件。

近三年來，人行營管部共協(xié)助各成員單位開展反洗錢調(diào)查99起，下發(fā)調(diào)查通知書442份，向公安、國安部門移送案件線索128份。

共對12家金融機構(gòu)和21名相關(guān)責(zé)任人實施了行政處罰，罰款總額1990余萬元

2018年以來，針對反洗錢違法違規(guī)行為，人行營管部。

        值得注意的是，人民銀行營業(yè)管理部在推進(jìn)特定非金融領(lǐng)域反洗錢工作方面也取得積極進(jìn)展。2017年，協(xié)調(diào)北京市建委，聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》，在全國率先將反洗錢義務(wù)主體范圍擴大到房地產(chǎn)行業(yè)。2018年，組織14家占北京房地產(chǎn)市場主導(dǎo)地位的企業(yè)開展反洗錢數(shù)據(jù)報送試點工作。

《電鰻快報》