據中國信托業發布的數據顯示，截至2021年四季度末，全行業信托資產規模余額20.55萬億元，比上年末20.49萬億元增加600億元，同比增長0.29%，信托業實現了自2018年以來的首年度止跌回升。

        當前，信托業數字化轉型進入深水區，從原來的“單一產品銷售”向“以客戶為中心的產品服務”轉型的需求愈發迫切。信托行業的數字化轉型面臨三大變局，具體體現在客戶在變，技術在變，運營在變。

        面對當前信托業的三大變局，信托公司亟待利用數字化技術來打造專業化服務能力，利用大數據、人工智能等技術改造傳統的網點獲客方式。與此同時，伴隨著公域流量增長的放緩，私域流量建設成為信托財富建設的新戰場，正處在高速擴張階段。如何以數據驅動挖掘客戶需求，通過數智化手段實現精準獲客，降低獲客成本，成為信托公司面臨的重大課題。

        信托財富業務“線上化”、“智能化”、“自動化”

        針對信托業務發展的痛點和訴求，中關村科金為信托公司提供一體化、端到端的智能營銷解決方案，提供了從營銷數據管理、營銷智能決策、精準觸達，到營銷評估和反饋的智能化營銷服務，幫助信托公司與客戶進行全方位的鏈接和精細化經營。

        華南某信托公司是經原中國銀行業監督管理委員會批準設立的具有法人資格的非銀行金融機構。中關村科金幫助該信托公司搭建得助智能 “四大營銷平臺”，得助企微SCRM平臺、得助客戶數據平臺、得助精準營銷平臺以及得助活動平臺，打造信托財富業務生態圈的“線上化”、“智能化”、“自動化”。

        線上化，全面打通了資產、資金和產品之間的壁壘，實現了投前、投中、投后全流程的閉環式管理。

        智能化，建立客戶畫像、客群畫像、產品畫像等體系，以及客戶與產品智能匹配模型，實現產品與客戶的智能化匹配。

        自動化，建立了私域移動展業系統，延伸服務半徑，提升工作效率，全面助力客戶拓展，逐步形成了全面覆蓋、深度經營、可持續發展的全域智能營銷生態圈。

        通過升級高凈值客群財富管理業務私域運營全流程，實現全渠道營銷觸達、獲取更多新客源并高效轉化，驅動客戶經營的數字化轉型，帶動信托業資產規模的提升。

        四大營銷平臺 一體化賦能信托營銷增長

        得助企微SCRM平臺賦能信托精準營銷、精細化運營

        為信托客戶提供基于企業微信的一站式服務，包括平臺搭建、運營策略、內容資訊、營銷互動等全方位服務。

        通過AI技術實現超大規模客群自動線上化遷移，輕松實現千萬級存量客群線上化。

        AI +SOP助力營銷過程標準化、自動化、流程化，提升財富顧問客戶經營效率。瞄準長尾客群經營，輕松實現超大規模客群觸達。

        運用智能回復，主動關懷長尾客群。

        值得一提的是，在得助企微SCRM業績管理龍虎榜板塊，通過每天動態更新的智能化業績看板，業務人員可實時查看個人產能、收入、考核排名等信息，實現業績考核透明化;管理層可實時查看公司的業績情況，了解產品銷售和資金募集進展，掌握業務團隊整體的業績及產能，做到經營分析可視化。通過實時的營銷數據反饋助力信托公司”先知、先覺、先行"，開啟了信托行業數字化經營時代。

        得助客戶數據平臺 全渠道標簽一體化 讓用戶畫像更精準

        通過打通數據倉庫、CRM和營銷平臺、標簽管理平臺等系統，實現數據互通與流程銜接。可自定義構建標簽體系，滿足信托數據資產標簽化管理要求，完整呈現客戶畫像、客群畫像、產品畫像。

        信托財富顧問可根據各業務體系對客戶價值管理的需要，輸出對應的客戶標簽，并且可通過標簽圈選具有相同特征的客群。

        通過畫像輸出，展示客群的全面屬性，可制定針對該客群的營銷運營管理策略。

        標簽信息和行為埋點信息反向補充客戶畫像，同時建立標簽軌跡，即客戶標簽隨時間推移的標簽變更記錄，便于分析客戶屬性及價值策略之間的相關性和有效性。

        得助精準營銷平臺 營銷自動化只需“拖拉拽”

        基于智能決策和自動化運營技術，配置不同的客戶觸達渠道，讓營銷運營變得更加精準、簡單、高效，實現以“數據驅動+AI應用”的數字化轉型。

        信托財富顧問可采用拖拉拽搭積木的方式DIY營銷全流程。

        參與營銷的各種要素(人、渠道、獎品等)一覽無遺，靈活制定多種模式策略，實現個性化運營觸達。

        支持隨機流量分配，可驗證不同觸達通道、不同內容等多種場景，實現策略的 A/B 測試。

        得助活動平臺賦能營銷活動便捷、靈活

        支持營銷活動規則、客群導入、活動內容設計。可便捷設置各類營銷活動以及投放方式(直接發放，MGM拉新，用戶行為類獎勵，積分換取，小游戲等);活動素材模板可直接重復利用;最小活動單元組合拼接，減少開發成本以及時間。

        信托財富顧問可根據不同客群及用戶生命周期不同節點制定特殊活動，實現千人千面精準營銷，可形成多重活動游戲營銷組合，使營銷更具連貫性。此外，系統支持自動執行活動并實時反饋活動結果。

        通過搭建中關村科金得助智能營銷“四大營銷平臺”，全面實現了該信托財富管理業務的產品創設與存量業務管理的自動化，大大提高了"產品創設-募資-投資-運營管理"的效率，大幅度提升了用戶體驗。

        項目自去年12月份啟動以來，打通了與該信托公司周邊系統的數據壁壘，搭建了一體化、端到端的智能營銷系列平臺，實現營銷數據閉環;在該信托現有運營體系的基礎上，完善了智能營銷相關制度、方案和策略的建設，運營體系配套更加完整;初步形成了適合財富管理業務場景和特色的SOP營銷自動化流程，從整體上提升了對高端財富管理業務營銷能力。

        具體成效如下：

        財富管理：在基金、理財、信托等場景，實現企微拉新轉化率：10-30%

        客服中心：在來電咨詢，理財/信托服務等場景，實現企微拉新轉化率：15-30%

        公眾號引流：通過客戶掃碼引流，將微信公眾號粉絲遷移到企微的轉化率：20-30%

        快速識別優質客戶：構建客戶畫像、產品畫像，營銷轉化率：20-30%

        針對信托財富客戶核心價值訴求的不斷變化，中關村科金憑借在信托行業的多年深耕經驗，積極深挖信托業務場景應用，目前已為五礦信托、中鐵信托、華潤信托、國投泰康、中誠信托等十余家信托公司提供業務一體化、營銷一體化的智能解決方案，幫助信托公司與客戶進行全方位的營銷鏈接和精細化經營，助力實現信托業務的創新增收和經營管理的降本增效。

《電鰻快報》