基金代銷“二八分化”的格局愈演愈烈，陸續(xù)有機(jī)構(gòu)主動停止代銷業(yè)務(wù)，泰康保險是最新的一家。

        近日，泰康保險向北京證監(jiān)局提交了注銷公募基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請，該申請已獲證監(jiān)局核準(zhǔn)，這也意味著首家拿到基金代銷資格的保險公司決定退出基金代銷“江湖”。

        又一家機(jī)構(gòu)注銷基金代銷牌照

        進(jìn)軍公募代銷8年多時間，泰康保險決定退出終止開展這項(xiàng)業(yè)務(wù)。

        北京證監(jiān)局近日發(fā)布《關(guān)于注銷泰康保險集團(tuán)股份有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告》，公告中稱，近期，泰康保險集團(tuán)股份有限公司向我會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請，根據(jù)《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，我會決定注銷泰康保險集團(tuán)股份有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

        早在2013年6月，證監(jiān)會聯(lián)合保監(jiān)會下發(fā)《保險機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定》，明確了保險機(jī)構(gòu)參與基金銷售業(yè)務(wù)的具體監(jiān)管要求。2014年1月9日，泰康保險率先獲得監(jiān)管下發(fā)的基金銷售業(yè)務(wù)資格批復(fù)，成為業(yè)內(nèi)首家獲基金代銷牌照的保險公司。

        不過從過往幾年的業(yè)務(wù)進(jìn)展情況上看，泰康保險在基金代銷上的步伐相對緩慢，Wind數(shù)據(jù)顯示，截止6月16日，泰康保險僅在2015年簽訂了南方國策動力基金的代銷協(xié)議，此后一直沒有新增代銷基金。

        泰康保險表示，此次泰康保險集團(tuán)主動申請調(diào)整基金銷售業(yè)務(wù)資格，是面向長壽時代、深耕資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一項(xiàng)經(jīng)營調(diào)整舉措，對客戶和業(yè)務(wù)無影響。此前在5月26日，泰康基金獲得經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證，意味著泰康資產(chǎn)公募事業(yè)部轉(zhuǎn)型成為獨(dú)立的基金管理公司，后續(xù)泰康還將堅(jiān)持以客戶為中心，持續(xù)探索業(yè)務(wù)創(chuàng)新和專業(yè)精進(jìn)，以進(jìn)取之姿服務(wù)財富管理新時代。

        “保險系”基金代銷機(jī)構(gòu)發(fā)展分化

        證監(jiān)會網(wǎng)站顯示，截止6月16日，除了已經(jīng)注銷基金代銷牌照的泰康保險，還有陽光人壽保險、中國平安人壽保險、中宏人壽保險、中國人壽在內(nèi)4家保險公司，以及華瑞保險、玄元保險、和諧保險、永鑫保險、方德保險代理有限公司在內(nèi)5家保險代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司擁有公募基金代銷牌照。

        不過上述幾家保險公司以及保險代理公司獲得牌照時間均在2014年1月至2016年2月之間，之后還未有保險機(jī)構(gòu)新增基金代銷資格，且上述幾家機(jī)構(gòu)最近幾年在基金代銷上的發(fā)展進(jìn)度不一。Wind數(shù)據(jù)顯示，中國人壽已于88家基金公司簽訂基金代銷協(xié)議，代銷基金只數(shù)達(dá)到4369只，是目前代銷基金數(shù)量最多的保險公司，除此之外，陽光人壽、玄元保險兩家機(jī)構(gòu)代銷的基金只數(shù)也超過3000只，華瑞保險代銷的基金只數(shù)超過1000只，但也有和諧保險、永鑫保險、中宏人壽保險等機(jī)構(gòu)代銷的基金數(shù)量不到100只。

        不過，與銀行、券商、第三方基金銷售機(jī)構(gòu)相比，保險系基金銷售機(jī)構(gòu)目前保有規(guī)模在市場上排名并不靠前，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會此前公布的2022年1季度基金銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模數(shù)據(jù)，目前僅中國人壽保險、玄元保險代理有限公司兩家保險機(jī)構(gòu)能擠入行業(yè)前100名，其中，中國人壽代銷的權(quán)益基金、非貨幣基金保有規(guī)模分別為332億元、395億元，行業(yè)排名第36名、第39名，玄元保險代銷的權(quán)益基金、非貨幣基金保有規(guī)模分別為37億元、48億元，行業(yè)排名在第86名、第87名。

        談及保險系基金銷售機(jī)構(gòu)在基金代銷上優(yōu)勢不夠突出時，一位基金公司人士表示，據(jù)其了解，之前也有其他的大型保險集團(tuán)想拓展代理人賣基金的業(yè)務(wù)，但最終都沒有正式“落地”。“保險銷售與基金銷售是兩種不同的模式，對于保險代理人而言，銷售基金的傭金沒有銷售保險產(chǎn)品高，基金銷售在日常業(yè)績考核中占比不大，導(dǎo)致保險代理人銷售基金積極性不足，此外，銷售基金還需要具備基金從業(yè)資格證，還有保險代理人擔(dān)心若是基金出現(xiàn)浮虧，也會影響客戶心情，進(jìn)而間接影響了保險產(chǎn)品的銷售。”

        也有業(yè)內(nèi)人士分析，對于很多大型保險公司而言，銷售基金需要滿足一系列的監(jiān)管要求，在人員配置等方面都有很多細(xì)致的規(guī)定，不僅需要花費(fèi)很多的人力物力，與其保險主營業(yè)務(wù)之間的協(xié)同性也不足，因此就順勢停止了基金代銷業(yè)務(wù)。

        “海外投顧機(jī)構(gòu)在為客戶做家庭財富管理規(guī)劃時既包括保險產(chǎn)品配置，也包括金融產(chǎn)品與實(shí)物資產(chǎn)的配置，相比之下，中國大財富時代仍處于起步階段，僅部分大型商業(yè)銀行以及大型券商具備綜合財富管理能力。”還有業(yè)內(nèi)人士表示。

        超10家機(jī)構(gòu)注銷基金銷售牌照

        自2021年11月以來，因監(jiān)管原因或是自身經(jīng)營困難，陸續(xù)有基金銷售機(jī)構(gòu)注銷代銷牌照，今年2月至今就有6家之多。

        5月26日，吉林證監(jiān)局官方網(wǎng)站披露了《關(guān)于核準(zhǔn)恒泰長財證券有限責(zé)任公司減少公開募集證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的批復(fù)》。批復(fù)文件中稱，恒泰長財證券有限責(zé)任公司近期報送了公司關(guān)于變更公司經(jīng)營范圍，減少證券投資基金銷售業(yè)務(wù)情況的申請報告及相關(guān)文件收悉。

        根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，經(jīng)審核，吉林證監(jiān)局現(xiàn)作出批復(fù)。

        3月25日，證監(jiān)會網(wǎng)站顯示，遼沈銀行吸收合并遼陽銀行，向中國證監(jiān)會提交了注銷遼陽銀行公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請，證監(jiān)會決定注銷其公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

        2月24日，浙江證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于注銷杭州科地瑞富基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告》，公告中稱，近期，杭州科地瑞富基金銷售有限公司向我會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請，根據(jù)《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，我會決定注銷杭州科地瑞富基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

        2月15日，大連證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于注銷泰誠財富基金銷售(大連)有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告》，公告中提到，大連證監(jiān)局前期對泰誠財富基金銷售(大連)有限公司作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰。按照《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，近日，大連證監(jiān)局決定注銷泰誠財富基金銷售(大連)有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

《電鰻快報》