<span id="1hajl"><optgroup id="1hajl"><center id="1hajl"></center></optgroup></span>
    <li id="1hajl"></li>
    
    
    1. 人還沒退休、基金先清盤?多只養老基金未扛過“三年大考”

      2024-06-13 10:44 | 來源:紅星資本局 | 作者:俠名 | [基金] 字號變大| 字號變小


      一般而言本身管理規模較大,且產品規模離清盤紅線差距較小的大型公募,可能才會考慮采取“保殼”行動;而對于預算壓力較大的中小公司來說,到期清盤也是一種選擇。...

            紅星資本局6月12日消息,近日“人還沒退休,養老基金先清盤了”相關話題引發關注,在這背后,平安基金旗下一只五年持有期養老基金成立剛滿三年便離場。

        “在2045年12月31日以前,本基金側重于資本增值,當期收益為輔;在2045年12月31日之后,本基金側重于當期收益,資本增值為輔。”這句話出自平安養老目標日期2045五年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)(下稱“平安養老2045五年持有FOF”)的基金合同。

        其實,這已經不是今年以來首只未能扛過“三年大考”的養老基金(也稱“養老FOF”)。

        以名稱中帶有數字的基金為例,這類養老目標日期基金,會基于投資者的退休日期來構建投資策略,例如“2045”對應2045年前后退休的人群。但從實際情況來看,不少產品僅成立三、五年時間便因規模達不到相應要求而被迫離場。

        紅星資本局注意到,目前已有基金公司為“保殼”自購近億元,也有公司在清盤后已經續發新產品。有公募人士向紅星資本局表示,目前市場行情下,養老目標基金能否真正實現投資預期目標受到一定質疑,這是行業共同的問題。但從長期來看,養老賽道仍是一大趨勢。

        成立三年規模增長不大

        年內多只養老FOF宣告清盤

        投資者買入后鎖定五年不可賣出,基金卻成立剛滿三年就強制清盤,背后是什么原因?

        5月17日,平安養老2045五年持有FOF發布清算報告。據介紹,該基金成立于2021年4月20日,按照約定,若成立三年后基金規模未達2億元,基金合同便自動終止。因此,該基金于2024年4月20日結束后終止基金合同,并進入清算程序。

      7681f0d3c2e27f7392a353a686c15c9.png

      截圖自平安養老2045五年持有FOF清算報告

        資料顯示,平安養老2045五年持有FOF作為一只發起式基金,三年前募集成立時認購總金額約為1290萬元,其中包括基金公司按規定自購的一千萬元。但截至今年一季度,該基金總規模為3865萬元,距離2億元的目標仍相去甚遠。

        業績方面,該基金在2021年11月取得過16.48%的最好收益后便接連出現虧損,截至基金合同終止當日,虧損幅度達到17.87%。

        紅星資本局統計發現,這并非今年以來首只未能扛過“三年大考”的養老FOF型產品。

        今年1月,浦銀安盛養老2040三年持有FOF發布清算報告,成為年內第一只完成清算的養老FOF;3月18日,中信保誠養老2035三年持有FOF同樣因規模不滿2億元走向清盤,成立以來虧損超過15%。

        與此同時,也有基金在首個三年期到期時規模已達2億元,卻在持營過程中不得不清盤。例如,鵬華長樂穩健養老FOF成立于2019年4月22日,成立滿三年后繼續存續,但截至2024年5月13日,因連續60個工作日基金資產凈值低于5000萬元,觸發基金合同約定的終止條款。

        值得一提的是,今年以來,鵬華長樂穩健養老FOF取得了4.14%的收益率,同類排行靠前。

        去年全市場共7只養老FOF清盤

        年內還有超20只將迎“三年大考”

        資料顯示,FOF指“基金中基金”,即以基金為投資標的的一攬子基金組合,實現風險的雙重分散。在此基礎上,養老FOF以追求養老資產的長期穩健增值為目的,鼓勵投資人長期持有,是一種帶有封閉運作期的創新型公募產品。

        以名稱中帶有數字的基金為例,這類養老目標日期基金,會基于投資者的退休日期來構建投資策略,例如“2040”“2045”就分別對應2040年、2045年前后退休的人群。

        但從實際情況來看,基金成立三、五年后便被迫結束存續生涯的現象早已不是孤例。也難免有網友感嘆:“人還沒退休呢,養老基金先清盤了”。

        據wind統計,2023年全市場共有7只養老FOF基金清盤,多是因為首個三年期到期后,規模未能超過2億元而觸發清盤條款。其中,去年10月清盤的長城恒泰養老2040,此前業績多次排在同類首位,但成立三年規模只增長200萬元,基金凈資產僅0.27億元。

        僅從一季度末公布的最新規模來看,2024年,還有哪些養老FOF基金可能面臨清盤危機?

        據紅星資本局不完全統計,接下來,還有泰康福澤積極養老五年持有FOF、建信普澤養老2040三年持有FOF、上銀恒泰穩健養老一年持有FOF等20余只發起式養老FOF將在今年迎來“三年大考”。

        這些產品中,嘉實養老2045五年持有FOF規模不足900萬元,海富通養老2035三年持有FOF規模不足5000萬元,若想要保殼,其規模需要在三年期滿之前回到2億元的清盤紅線之上。

        與此同時,6月3日起,中信保誠養老2040三年持有FOF已暫停申購與定投。中信保誠基金在公告中解釋道,原因是“為維護基金份額持有人利益”。此時距離該基金“三年大考”已不足一個月時間。

        有公司為“保殼”自購近億元

        業內:養老賽道仍是大趨勢

        值得一提的是,為應對清盤危機,已有基金公司選擇用真金白銀“自救”,包括廣發、華安等大型基金公司。

        例如,廣發養老2035三年持有FOF成立于2020年9月9日,截至2023年6月30日規模為1.18億元,于是2023年7月31日、8月7日,廣發基金合計申購該基金9000萬元,2023年9月12日又申購了500萬元。

        華安平衡養老三年持有FOF成立于2020年12月1日,截至2023年9月30日規模為1.19億元,2023年11月2日、15日,華安基金分兩次合計申購了約9000萬元。

        對此,華東地區一家中小型公募人士向紅星資本局表示,一般而言本身管理規模較大,且產品規模離清盤紅線差距較小的大型公募,可能才會考慮采取“保殼”行動;而對于預算壓力較大的中小公司來說,到期清盤也是一種選擇。

        該公募人士進一步表示,養老FOF的收益和業務前景取決于投資基準的表現,與行業和市場整體表現高度相關,目前市場行情下,養老目標基金能否真正實現投資預期目標受到一定質疑,這是行業共同的問題。但從長期來看,養老賽道仍是一大趨勢,未來或許可以通過養老指數類產品進行布局。

        紅星資本局注意到,有公司已在續發新產品,以發起式為主。例如,去年已清盤一只養老FOF的浦銀安盛基金,于今年2月27日成立了浦銀安盛養老目標日期2050五年持有,募資0.1103億元;此次備受關注的平安基金,也于3月7日成立了平安養老目標日期2050三年持有,募資0.1012億元。

      電鰻快報


      1.本站遵循行業規范,任何轉載的稿件都會明確標注作者和來源;2.本站的原創文章,請轉載時務必注明文章作者和來源,不尊重原創的行為我們將追究責任;3.作者投稿可能會經我們編輯修改或補充。

      相關新聞

      信息產業部備案/許可證編號: 京ICP備17002173號-2  電鰻快報2013-2024 www.shhai01.com

        

      電話咨詢

      關于電鰻快報

      關注我們

      主站蜘蛛池模板: 欧美精品播放| 国产一区二区精品久久凹凸| 亚洲国产精品福利片在线观看| 欧美成人精品一级高清片| 精品无码av一区二区三区| 66精品综合久久久久久久| 国产99视频精品免费专区| 亚洲国产精品SSS在线观看AV| 欧美精品国产一区二区| 久久精品国产精品亚洲艾草网美妙| 国产在线精品一区二区高清不卡| 动漫精品专区一区二区三区不卡| 国产精品久久久久久久午夜片| 国产精品无码无卡无需播放器| 久久丫精品国产亚洲av不卡| 国产精品无码不卡一区二区三区| 久久精品国产99久久香蕉| av国内精品久久久久影院| HEYZO无码综合国产精品| 久久精品亚洲一区二区三区浴池| 亚洲精品乱码久久久久久蜜桃| 国产伦精品一区二区免费| 精品无码人妻一区二区三区品| 国产精品久线在线观看| 久久精品国产99久久香蕉| 亚洲精品V欧洲精品V日韩精品| 亚洲欧美日韩另类精品一区二区三区| 一区二区三区四区精品视频| 精品福利视频一区二区三区| 亚洲国产精品久久久久网站| 日本Aⅴ大伊香蕉精品视频| 国产成人精品日本亚洲专一区| 久久久国产乱子伦精品作者| 亚洲精品午夜国产VA久久成人| 99热亚洲色精品国产88| 精品性影院一区二区三区内射| 97久久久久人妻精品专区| 人妻少妇精品视频一区二区三区| 国产精品18久久久久久vr| 久久996热精品xxxx| 精品国产一区二区三区2021|