由于春節(jié)假期影響，銀監(jiān)會在2月份披露的罰單數量有明顯下降，但對相關責任人的處罰卻絲毫沒有手軟。
據澎湃新聞統(tǒng)計，2018年2月，各級銀監(jiān)部門共披露了310張罰單，罰款金額達到1.15億元。與1月份披露的497張罰單相比，2月份的數量有明顯下降。但從總體來看，這一數字仍然不小，銀監(jiān)會在2017年2月披露的罰單數量僅為173張，罰款金額為3599.02萬元。
值得注意的是，在2月份披露的310張罰單中，有156張涉及處罰相關責任人，占罰單總數的一半，合計158人被罰。
129張罰單劍指同業(yè)、理財、信貸資金違規(guī)亂象
從罰單披露情況來看，違反宏觀調控政策、影子銀行和交叉金融產品風險是銀監(jiān)會最近整治的幾項重點。
2018年2月，各級銀監(jiān)部門披露的罰單中，有129張（占比41.6%）劍指違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務以及信貸資金違規(guī)。而這三項也是銀監(jiān)會公布的2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點中所重點提及的。
具體來看，農業(yè)銀行(4.090, -0.04, -0.97%)鄭州兩家支行存在信貸資金違規(guī)流入股市、違規(guī)向房地產開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款等亂象；中原銀行鄭州分行及花園路分行分別存在存在個人綜合消費貸款被挪用于“購房首付”、信貸資金違規(guī)流入股市等問題；天津濱海江淮村鎮(zhèn)銀行存在違規(guī)發(fā)放個人消費貸款用于購房；工商銀行(6.620, -0.07, -1.05%)深圳市分行存在借道關聯(lián)企業(yè)并購貸款為房地產企業(yè)融資等問題。
在銀監(jiān)會三令五申的同業(yè)業(yè)務和理財業(yè)務上，山西晉城銀行通過同業(yè)投資充當他行資金管理通道賺取費用而不承擔風險兜底，中原銀行甚至通過“雙買斷”的同業(yè)投資模式進行監(jiān)管套利。2月13日，河南銀監(jiān)局公開了對中國工商銀行河南省分行及其負責人的9張行政處罰信息公開表，該行因違規(guī)辦理理財業(yè)務被罰合計640萬元。
據澎湃新聞了解，工行河南省分行此次涉事的是同業(yè)對公理財業(yè)務，存在問題中包括一定程度的越權行為，事件總體涉及金額在十幾億級別。
因為同業(yè)業(yè)務違規(guī)，一向發(fā)展較為低調的民營銀行也進入了監(jiān)管部門的處罰名單。根據天津銀監(jiān)局2月13日披露的罰單，天津金城銀行因買入返售業(yè)務標的不符合監(jiān)管規(guī)定、同業(yè)投資業(yè)務投向不審慎、同業(yè)業(yè)務部分管理制度缺失、同業(yè)投資投后管理失職等問題，被天津銀監(jiān)局合計罰款160萬元。一位華東某民營銀行人士向澎湃新聞記者表示，此前還沒有民營銀行收到過銀監(jiān)部門的罰單。
渭南銀監(jiān)分局一天披露79張罰單，處罰65人
2月2日，僅渭南銀監(jiān)分局一家監(jiān)管部門就披露了79張罰單，合計處罰65人。
據銀監(jiān)會網站消息，2月2日，陜西、河南銀監(jiān)局依法查處了轄內銀行業(yè)金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機構共計罰款5250萬元，并處罰104名責任人。渭南銀監(jiān)分局披露的79張罰單正是牽涉此案。
根據通報，2016年5月，陜西潼關縣聯(lián)社發(fā)生一起2000萬元質押貸款案件。結合案件情況，陜西、河南銀監(jiān)局迅速組織轄內銀行業(yè)金融機構開展全面排查，發(fā)現(xiàn)多名外部不法人員橫跨陜西、河南兩省，以純度不足的非標準黃金做質押物，騙取19家銀行業(yè)金融機構190億元貸款。
據澎湃新聞梳理統(tǒng)計，各級銀監(jiān)部門披露的156張涉及處罰相關責任人的罰單中，有131人被警告處分，19人被取消1年至終身高級管理人員任職資格，2人被禁止終身從事銀行業(yè)工作，還有部分人同時被罰款。
值得注意的是，此前轟動一時的“美的集團(56.900, 1.30, 2.34%)10億元信托理財騙局案”在2月又有新進展，除了兩家涉案銀行被罰，讓出辦公室給騙子詐騙的農業(yè)銀行成都武侯支行原副行長因“對農行成都武侯支行嚴重違反審慎經營規(guī)則的相關行為負有領導責任和直接責任”被終身禁止從事銀行業(yè)工作。
《電鰻快報》
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