監管再度出手整治農村金融機構違規亂象!

        近日，銀保監會官網顯示，朝陽銀保監分局一日之內對遼寧建平農村商業銀行開出了11張罰單。

        值得注意的是，這11張罰單中，有10張罰單是針對遼寧建平農村商業銀行的工作人員，其中包含了該行的董事長、監事長、副行長、董事、董秘等。

        涉嫌9宗罪被罰200萬

        管理層被“一窩端”

        6月12日，朝陽銀保監分局公布的行政處罰信息公開表顯示，因重大關聯交易未按照監管要求進行審批，貸款“三查”不盡職等九項違規，遼寧建平農村商業銀行被朝陽銀保監分局罰款人民幣200萬元。

        九宗“罪狀”分別為：主要股東以非自有資金入股;重大關聯交易未按照監管要求進行審批;未經任職資格核準實際履行高級管理人員職責;違規為關聯方融資行為提供擔保;貸款“三查”不盡職，向不符合條件的借款人發放貸款;未對集團客戶統一授信;貸款“三查”不盡職，以貸收息;調整貸款分類掩蓋不良貸款;非現場監管統計數據與實際不符。

        除此以外，遼寧建平農村商業銀行的10名員工也遭到了處罰，其中更是包括董事長、行長、副行長等高管人員。具體來看，董事長隗洪軍、行長劉士義分別被禁止從事銀行業工作五年，副行長王永生和王國威被取消高管任職資格五年，副行長都威被給予警告。董事劉中昊、姜申、崔海新被給予警告，董事會秘書張振合被警告并罰款5萬元。

        曾被列入經營異常名錄

        5年均未公開相關業績情況

        公開資料顯示，遼寧建平農村商業銀行成立于2006年09月12日，注冊地位于遼寧省朝陽市建平縣葉柏壽街道向陽街3號，法定代表人為隗洪軍。

        銀保監會官網信息顯示，2018年1月2日，遼寧銀監局作出同意籌建遼寧建平農村商業銀行股份有限公司的批復;同年10月份，建平農商銀行及其分支機構獲準開業。該行實行一級法人、統一核算、分級管理、授權經營的管理體制，下轄43家分支機構。

        天眼查信息顯示，2018年7月13日，建平農商行曾因未依照《企業信息公示暫行條例》第八條規定的期限公示年度報告，被建平縣市場監督管理局列入了經營異常名錄。截至目前，建平農商行已有5年均未公開相關業績情況。

        另一方面，遼寧建平農村商業銀行的股權結構較為分散。天眼查數據顯示，該行的前五大股東分別為：北京遠東環渤海建材有限公司、中新通用投資控股集團有限公司、南京圣文祥電子科技有限公司、江蘇省裝飾工程集團有限公司以及朝陽天福醫藥有限責任公司，對應持股比例分別為：17%、17%、16.33%、16.33%、2.9%。公司未有股比大于25%的自然人。

        6月農商行屢吃罰單

        監管加大當事人處罰力度

        遼寧建平農村商業銀行被罰并非個例。近期，監管機構針對農村金融機構存在的一些違法違規現象，開展了一系列整治處罰措施。除了對機構采取罰款等措施外，也對機構責任人、違規行為直接負責人加大了處罰力度。

        6月12日，滁州銀保監分局發布行政處罰信息公開表顯示，安徽全椒農村商業銀行股份有限公司因內部控制不健全，嚴重違反審慎經營規則，被罰款50萬元。

        同時，時任全椒農村商業銀行股份有限公司董事長的陳永，對該行“內部控制不健全，嚴重違反審慎經營規則”的違規行為負有直接領導責任，被警告并處罰款6萬元。

        6月16日，銀保監會黔南銀保監分局公布行政處罰信息公開表顯示，貴州獨山農村商業銀行因存在貸款違規、對員工行為管理不到位的行為，被罰款六十萬元。該行七名員工也一并被罰，其中，獨山農商銀行首任行長龍再鴻因參與違規貸款發放的決策，被處以罰款七萬元。

《電鰻快報》