????????當下，金融科技與證券業正在加速融合，多家頭部券商甚至將金融科技視作“核心競爭力”來打造。過去一年，券商對信息技術的投入情況又如何呢?

????????截至4月28日，證券時報記者對33家已發布年報的上市券商進行梳理發現，至少24家券商在IT方面的投入保持增長，占比達到七成，僅中金公司和東方證券2家券商IT投入同比出現下滑。

????????其中，華泰證券、海通證券和國泰君安證券IT投入超10億元分列前三，華泰以17.65億元拔得頭籌;而招商證券和西部證券的IT投入增速則位居前二，招商證券去年IT投入9.94億元，同比增長52.22%。

????????不過，相比金融同業，券商整體的IT投入力度仍然遜色很多，比如招商銀行一年IT投入119億元，證券行業前十頭部券商合計投入僅100億元，差距明顯。

????????七成券商IT投入增加

????????近年來，隨著監管層鼓勵證券行業科技投入促轉型，券商對信息科技的重視程度也不斷增強，IT投入逐年增長。

????????從券商每年年報公布的信息科技投入情況，可看出券商對金融科技的重視程度差異。從2020年數據來看，大多數券商對IT投入保持增長，甚至加倍投入。

????????此前，中證協披露，2019年全行業信息技術投入額達205.01億元，同比增長10%。2020年情況如何?來看看部分上市券商披露的數據。

????????從33家上市券商的披露信息來看，有28家公布IT投入情況，僅中信證券、銀河證券、東方財富證券、浙商證券和天風證券未在年報中披露IT投入情況。從數據看，IT投入5億元是一個較高的門檻，包括興業證券、東方證券、申萬宏源和中金公司等12家均達到這一門檻。而IT投入超過10億元的券商則算鳳毛麟角，僅有華泰證券、海通證券和國泰君安證券3家，分別為17.65億元、16.71億元和12.27億元。

????????其中，華泰證券可謂IT投入的強者，在科技已成為公司競爭力的情況下，仍繼續保持IT投入，同比增速達到23.86%，一舉超越2019年投入最高的海通證券，成為2020年IT投入冠軍。

????????從增速上看，33家券商中，至少24家IT投入保持增長，僅中金公司和東方證券出現下滑，其6.41億元、5.36億元的IT投入，分別下滑17.61%、8.38%。

????????另外，西部證券、招商證券和國元證券IT投入增速位居前三，金額分別為2.49億元、9.94億元和2.07億元，增速分別達到107.5%、52.22%和38.93%。其中，西部證券和國元證券均因過往億元左右的較低基數而錄得較高增速，招商證券的IT投入則從6.53億元增加至9.94億元，實屬大手筆。

????????招商證券表示，堅持科技引領，大力推動數字化轉型。其中，金融科技創新基金全年立項43個項目，立項金額近1.6億元，為投資研究、財富管理、客戶服務、運營管理及風險管理全面賦能。

????????華泰中泰投入見實效

????????實際上，這幾年經過真金白銀的投入后，不少券商已經有不小收獲，因此更加堅定科技投入信心。

????????在金融科技的助力下，頭部券商的市場份額進一步提升，在財富管理方面的轉型也加速向前，而中小券商也借力科技走出差異化路線，這方面尤其以頭部券商華泰證券、中型券商中泰證券堪為代表。

????????在行業內，華泰證券一直堅持金融科技賦能，多年來信息技術投入規模位居行業前列。華泰證券在年報中詳細披露了17.65億元IT投入的方向，包括IT資本性支出、IT日常運維費用、機房租賃和折舊費用、線路租賃費用以及IT人員薪酬等。

????????華泰證券首席執行官周易在年報中表示，站在公司30周年的新起點上，“我們更加堅信科技是突破傳統、引發商業模式變革的關鍵變量，將繼續深化科技賦能下的‘雙輪驅動’戰略，以平臺化、生態化發展思路打磨全業務鏈服務體系，打造獨樹一幟的品牌和競爭力”。

????????中泰證券是唯一一家在與頭部券商比拼中擠入IT投入前十的中型券商。去年6月上市的中泰證券，在IT投入方面更加大氣，2020年IT投入達到7.11億元，比中金公司、申萬宏源的投入都多。

????????隨著IT投入增加，中泰證券在搶占私募量化交易市場方面已經獲得先機。年報顯示，中泰證券自主研發的XTP系統(專為量化交易機構和個人投資者打造的交易平臺)聚了近260家優秀量化私募，覆蓋了90%的主流量化私募，年股基交易量突破5萬億元，XTP系統已經成為優質量化資產聚集地。

????????值得一提的是，或是因為中泰證券IT做法在業內口碑較好，今年3月中泰證券首席信息官程龍被中金公司“挖角”，進而擔任中金公司首席信息官，而中泰證券則任命原金融科技委副主任張勇擔任首席信息官。

????????疫情+轉型雙刺激

????????2020年A股市場行情火爆，券商的業績普遍向好，這也是多家券商愿意進行IT投入的“底氣”。

????????粵開證券研究院首席海外市場分析師、非銀金融負責人李興對證券時報記者表示，券商大手筆進行IT投入，大力發展金融科技，既有疫情直接刺激因素，也有行業發展轉型的大趨勢因素。

????????一方面，2020年初突發衛生事件使得券商部分線下業務無法開展，部分證券公司在疫情防控中不忘加強客戶服務，支持線下展業轉向線上，保障APP與PC客戶端、非現場開戶、投顧服務平臺、CRM和展業APP等各外圍平臺平穩運行，加強線上產品培訓，開展投顧直播等線上服務。因此，券商線下展業轉向線上在提升客戶體驗的同時，也提升了對自身信息系統技術的要求，這也是部分券商加大信息技術投入的原因。

????????另一方面，則歸因券商行業發展大趨勢，近年來證券行業逐步向智能化數字化發展，財富管理和公募基金投顧等新興業務均對券商信息系統提出更高要求。

????????李興表示，證券公司對于科技創新的投入不斷增加，利用數字化渠道構筑平臺化、體系化的財富管理服務新模式，同時借助大數據分析挖掘客戶需求和匹配業務機會，豐富的數字化實踐有利于財富管理行業實現降本增效、客戶群延展、升級客戶體驗和控制風險等效果。

????????國際領先金融機構的發展也表明，充分運用金融科技手段推動業務轉型是證券公司業務發展最為重要的戰略選擇之一。

????????“一年來，我們始終以科技引領發展，努力打造數字、智慧券商。持續加大科技投入和人才隊伍建設力度，積極構建金融科技生態圈，強化數據價值的深度挖掘。”中泰證券董事長李峰表示。

????????李興認為，充分運用金融科技手段深挖數據潛在價值，為客戶提供全方位財富管理服務，是證券公司實現數字化轉型、打造差異化競爭優勢的必然選擇，金融科技的廣泛應用在助力證券公司實現降本增效的同時，也將助推證券行業向多元化的財富管理模式轉型。

????????興業證券在年報中表示，過去四年，證券行業，特別是部分頭部券商已從戰略高度布局金融科技。金融科技正深刻改變著行業的服務邊界、商業模式、資源配置及經營管理，促進金融專業能力融合與資源互換。

????????頭部十家不及招行一家

????????盡管證券行業在2020年加大了金融科技的投入，但是對比于金融同業依然遜色不少。

????????以銀行為例，由于營收規模大，銀行在金融科技投入方面毫不吝嗇，多家銀行IT投入超過百億元。

????????其中，包括工行、建行、農行、中國銀行以及招商銀行等5家銀行的科技投入超過百億元，分別達到238億元、221億元、183億元、167億元和119億元。

????????以最為活躍的招商銀行為例，該行IT投入達到119億元，較2019年的93.6億元大幅增長27.25%。

????????相比于招商銀行，目前納入統計的前十頭部券商，包括華泰證券、海通證券、國泰君安證券等10家券商IT合計投入為100.26億元，不及招商銀行一家。

????????“金融科技決定我們能走多快，將保持定力、久久為功，加快金融科技資源整合，加大金融科技投入力度，全力打造具有招商銀行特色、行業領先的金融科技能力，在新一輪的市場競爭中勇立潮頭。”招商銀行董事長繆建民在年報致辭中表示。

????????實際上，中證協也意識到券商在金融科技投入方面需要加強。去年8月，中證協發布《關于推進證券行業數字化轉型發展的研究報告》稱，與銀行、保險等其他金融機構以及國際投行同業相比，我國證券行業在信息技術投入方面的力度依然稍顯不足，部分證券公司的信息技術投入僅能覆蓋正常的運維成本，用于科技創新的投入捉襟見肘。

????????因此，近年來，監管層也在大力支持券商創新力度，2018年中證協首次將證券公司信息系統建設的投入情況納入年度證券公司經營業績考評，2020年7月信息技術在證券公司分類評價修訂中的重要性再次提升，進一步完善加分標準，鼓勵證券公司加大科技人才培養和投入。

????????“這體現出監管層鼓勵券商在金融科技領域加大創新力度的意圖?！崩钆d對記者表示，隨著現代信息技術與金融業的融合日益加深，金融科技正在快速創新、應用和推廣。

????????不過，從信息科技投入占一年營業收入比重來看，部分券商的投入實際上是超越銀行的。例如，招商銀行科技投入占營收比重為4.45%，而券商中科技投入占營收比重超過5%的包括華泰證券、中泰證券、國金證券、中銀證券等。

????????多家券商尚無CIO

????????證券行業屬于智力密集型行業，隨著券商數字化轉型步伐加快，證券行業對數字化人才的需求更加迫切。

????????今年以來，券商中挖角或招攬首席信息官的現象并不少見。今年1月，為加速數字化轉型，長城證券公開招聘首席信息官;3月，中泰證券首席信息官程龍辭職，前往中金公司擔任首席信息官，引發行業關注。

????????首席信息官，又稱CIO，是負責一家公司信息技術和系統所有領域的管理者，首席信息官通常也是將技術調配與公司戰略、業務緊密結合的最佳推動者，屬于券商高管序列。

????????值得注意的是，2019年證券業曾出現招聘首席信息官熱潮，主要原因是證監會發布的《證券基金經營機構信息技術管理辦法》于2019年6月1日正式實施，該辦法規定：證券基金經營機構應當指定一名熟悉證券、基金業務，具有信息技術相關專業背景、任職經歷、履職能力的高級管理人員為首席信息官，由其負責信息技術管理工作。

????????此前中證協統計，38家上市證券公司中目前已有21家聘任了首席信息官，金融科技賦能證券行業數字化轉型已被擺在公司重要戰略位置。

????????證券時報記者梳理已披露年報的33家券商數據，發現目前已有27家券商設立了首席信息官，尚有包括國信證券、中國銀河、申萬宏源、西部證券、長城證券和東方財富尚未設置首席信息官職務。不過，國信證券有類似首席工程師崗位，而長城證券也在今年1月公開招聘首席信息官。

????????除了首席信息官，券商的信息技術人才投入也可看出其對金融科技的重視。

????????證券時報記者根據各家券商員工分類統計，目前技術人才超過千人隊伍的有中信證券和華泰證券2家，分別達到1133人、1124人，其次為海通證券，技術人才為731人。從技術人才的員工占比來看，西部證券和華泰證券最高，分別達到11.24%、10.69%。

《電鰻快報》