11月22日，華潤深國投信托有限公司(下稱“華潤信托“)被罰350萬元，4名責任人被予以警告。

        就在前不久，興業(yè)國際信托等機構(gòu)也被處罰，原因是在業(yè)務中存在多項違法違規(guī)問題。

        高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展是信托未來發(fā)展方向。在今年6月實施三分類新規(guī)后，信托業(yè)在11月中旬迎來監(jiān)管評級新規(guī)。分析人士在接受記者采訪時表示，強調(diào)“防風險”，監(jiān)管部門“扶優(yōu)限劣”信號明顯。

        年內(nèi)多家信托被罰

        據(jù)記者不完全統(tǒng)計，年內(nèi)數(shù)家信托公司被罰，相關(guān)負責人被警告，主要是在信托項目填報、盡調(diào)、信披等方面出現(xiàn)問題，包括被指風險把控力不足。

        11月22日，國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局披露行政處罰決定書，華潤深國投信托有限公司被罰350萬元，4名責任人被予以警告。

        國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局指出，華潤信托存在以下問題：風險底數(shù)不準確、風險分類不真實，風險抵御能力指標不實、未按規(guī)定計提損失準備，違規(guī)壓降金融同業(yè)通道業(yè)務，增加地方政府隱性債務風險，通道業(yè)務壓降措施不規(guī)范、壓降結(jié)果不徹底、原狀分配信托財產(chǎn)推進處理措施不力，金融同業(yè)通道業(yè)務未及時壓降，管理不屬于委托人的財產(chǎn)，關(guān)聯(lián)交易管理不到位，產(chǎn)品凈值化管理不到位。

        前不久，國家金融監(jiān)管總局發(fā)布一則行政處罰信息顯示，興業(yè)國際信托被罰295萬元，相關(guān)責任人被警告，主要存在風險項目填報不準確、固有資產(chǎn)分類不準確、使用信托計劃資金置換“四證不全”房地產(chǎn)開發(fā)項目融資、違規(guī)發(fā)放土地儲備信托貸款、違規(guī)剛性兌付、信托產(chǎn)品投資者人數(shù)不符合規(guī)定、并購貸款貸前調(diào)查不盡職、信息披露不到位這八大問題。

        今年9月底，雪松國際信托因存在信托項目管理不盡職，致使信托財產(chǎn)受到損失事項，對此負有責任，被處罰20萬元。而在今年6月份，其因存在以現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的名義誤導投資者，違規(guī)審批債券質(zhì)押式回購交易，信托產(chǎn)品凈值化管理不到位，未按規(guī)定向投資者披露信息，開展存在利益沖突的交易且未向投資者披露等問題，被罰220萬元。

        同樣在9月，廈門國際信托被罰415萬元，數(shù)位時任負責人被警告。主要是存在以下違法違規(guī)：項目審查、審批不審慎;貸后管理不到位，導致部分貸款資金被挪用;流動資金貸款需求量測算不準確，導致超需求發(fā)放貸款;信貸管理機制不健全;風險數(shù)據(jù)不準確;信托業(yè)務分類不準確;固有業(yè)務風險分類不準確。

        監(jiān)管新規(guī)“扶優(yōu)限劣”

        信托業(yè)迎來監(jiān)管評級新規(guī)。11月中旬，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》(下稱《辦法》)。相較于現(xiàn)行信托公司監(jiān)管評級規(guī)則，《辦法》改善了幾個方面：一是全面調(diào)整評級框架和要素設置;二是突出投資者權(quán)益保護和行為監(jiān)管;三是促進提升服務能力和轉(zhuǎn)型發(fā)展。

        《辦法》設置公司治理、資本要求、風險管理、行為管理和業(yè)務轉(zhuǎn)型五大評級模塊，分別賦予權(quán)重20%、20%、20%、30%和10%，并設定對評級調(diào)升和調(diào)降的若干調(diào)整因素。評級結(jié)果分為6個級別，級別越高表明機構(gòu)風險越大，越需要監(jiān)管關(guān)注。

        上海信托方面認為，《辦法》是《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務的通知》發(fā)布以來信托行業(yè)頂層制度設計的進一步完善，對于指導信托行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展具有重要的意義。《辦法》首次提出對信托公司進行系統(tǒng)性影響評估的要求和方式，體現(xiàn)了信托行業(yè)的重要性以及對系統(tǒng)重要性信托公司的強化監(jiān)管要求。對于系統(tǒng)性重要信托公司，相較于同級別的其他公司進一步提高審慎監(jiān)管標準，促使穩(wěn)健經(jīng)營，切實維護金融穩(wěn)定。同時，對于監(jiān)管評級良好，且具有系統(tǒng)性影響的信托公司，可優(yōu)先試點創(chuàng)新類業(yè)務，體現(xiàn)了監(jiān)管部門“扶優(yōu)限劣”，更好地支持信托公司有序開展轉(zhuǎn)型創(chuàng)新的要求。

        云南信托研發(fā)部研究員楊巧伶告訴《國際金融報》記者，《辦法》契合近期召開的中央金融工作會議精神，整體思路相比2016年版本更加偏重防風險。《辦法》通過負面清單形式，提高了對信托公司分類的有效性及分配監(jiān)管資源的精準性。從過往整體金融業(yè)風險暴露情況看，單體金融機構(gòu)是否存在較大風險的根源之一在于公司治理層面，即股東是否將金融牌照當做提款機。

        楊巧伶進一步表示，《辦法》對于存在類似情況的公司，負面清單規(guī)定直接下調(diào)兩個評級，這就解決了從評級要素層面無法識別這類公司的情況;從信托業(yè)過往風險暴露情況看，除了和其他金融行業(yè)風險暴露存在共性的公司治理問題外，風險點之一還在于非標資金池“不降反增”的問題。《辦法》對這類情況也提高了針對性，明確對“新開展非標資金池”的行為直接下調(diào)一個評級，這提高了后續(xù)防范風險的有效性。

《電鰻快報》