中國網(wǎng)財經(jīng)9月5日訊 日前，人民銀行山東省分行發(fā)布的行政處罰公示表顯示，瑞銀信支付技術(shù)有限公司(簡稱“瑞銀信”)因4項違法行為，被人民銀行山東省分行予以警告，并罰款432萬元。與此同時，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員同時被罰。

        行政處罰信息公示表顯示，瑞銀信支付主要存在以下四項違法行為：一是違反特約商戶管理規(guī)定;二是違反清算管理規(guī)定;三是與身份不明的客戶進行交易;四是違反檢查監(jiān)督規(guī)定。

        就本次被罰具體事宜，中國網(wǎng)財經(jīng)記者郵件采訪瑞銀信，截至發(fā)稿暫未收到回復(fù)。瑞銀信支付官網(wǎng)顯示，瑞銀信團隊于2008年正式成立瑞銀信公司。成立初始為國內(nèi)各大銀行提供銀行非核心業(yè)務(wù)外包服務(wù)。隨后于2014年正式獲得央行頒發(fā)的第三方支付牌照。

        素喜智研高級研究員蘇筱芮表示，瑞銀信支付的此次罰單事由涉及到特約商戶管理、清算管理規(guī)定等，均為支付機構(gòu)過往存在的合規(guī)短板，反映出其內(nèi)控仍存在較大問題，需要依據(jù)監(jiān)管指出的問題及時查漏補缺，加大對外部商戶準(zhǔn)入與巡檢舉措，不斷完善內(nèi)控及反洗錢相關(guān)管理制度

        蘇筱芮表示，近年來，支付行業(yè)監(jiān)管持續(xù)處于高壓態(tài)勢，各類罰單及通報保持高位。基于此，支付機構(gòu)需要積極研判過往罰單案例，杜絕存在僥幸心理，嚴密合規(guī)防線的同時將責(zé)任落實到具體崗位，在合規(guī)前提下以優(yōu)質(zhì)的支付能力為實體經(jīng)濟提供服務(wù)支持。

《電鰻快報》