10月25日，公募基金向著“買(mǎi)方時(shí)代”跨出重要一步，基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式啟動(dòng)，包括華夏基金全資子公司華夏財(cái)富在內(nèi)的多家機(jī)構(gòu)，獲得證監(jiān)會(huì)首批基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。10月28日，華夏財(cái)富率先召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，詳細(xì)介紹其投顧業(yè)務(wù)準(zhǔn)備情況和發(fā)展規(guī)劃，同時(shí)正式對(duì)外發(fā)布“懂你，更懂投資”的投顧品牌。現(xiàn)場(chǎng)華夏財(cái)富還和投資者代表簽訂了首單基金投顧授權(quán)委托協(xié)議。多家財(cái)經(jīng)媒體和投資者參加會(huì)議。

以客戶利益為中心提供

        基金投顧服務(wù)是指財(cái)富管理機(jī)構(gòu)從客戶的財(cái)務(wù)狀況和真實(shí)理財(cái)需求出發(fā)，為客戶量身定制專(zhuān)屬投顧賬戶，擬定資產(chǎn)配置方案，構(gòu)建基金組合，并由投資經(jīng)理根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)投顧賬戶內(nèi)的底層基金資產(chǎn)進(jìn)行持續(xù)的動(dòng)態(tài)跟蹤和調(diào)整，通過(guò)優(yōu)化組合不斷貼近客戶的投資目標(biāo)，幫助客戶獲得良好的長(zhǎng)期收益。

        華夏基金總經(jīng)理李一梅表示，基金投顧業(yè)務(wù)的誕生是行業(yè)發(fā)展到當(dāng)前階段所提出的需求。在資管新規(guī)打破剛兌的大背景下，面對(duì)難以捉摸的市場(chǎng)和六千多只公募基金產(chǎn)品，投資者需要的不再僅僅是理財(cái)產(chǎn)品而是一個(gè)投資解決方案，一項(xiàng)貫穿投資全程的陪伴和服務(wù)。基金投資顧問(wèn)就是機(jī)構(gòu)提供解決方案的一種形式。她認(rèn)為，從整個(gè)行業(yè)的發(fā)展進(jìn)程上看，貨幣基金引導(dǎo)老百姓完成了從儲(chǔ)蓄到現(xiàn)金管理的轉(zhuǎn)變，接下來(lái)投資者需要完成從現(xiàn)金管理到投資管理的轉(zhuǎn)變，在這一步里，投資顧問(wèn)將擔(dān)當(dāng)重任。

        李一梅強(qiáng)調(diào)基金投顧時(shí)代的到來(lái)，意味著公募基金將從產(chǎn)品銷(xiāo)售導(dǎo)向，轉(zhuǎn)向真正以客戶利益為中心的服務(wù)導(dǎo)向：從客戶立場(chǎng)出發(fā)，根據(jù)客戶的需求制定投資方案，優(yōu)化投資行為，并最終提升基金投資的盈利體驗(yàn)。基金投顧服務(wù)強(qiáng)調(diào)要為客戶提供量身定制的理財(cái)規(guī)劃和全天候的資產(chǎn)配置服務(wù)，對(duì)專(zhuān)業(yè)性提出更高的要求。只有足夠優(yōu)秀和負(fù)責(zé)任的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)才能為客戶提供恰到好處的基金投資建議，隨著客戶自身專(zhuān)業(yè)度的提升，深度理解客戶需求和具備豐富的資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)是開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的兩個(gè)重要且必要的條件。她相信，華夏財(cái)富已經(jīng)做好準(zhǔn)備，將以專(zhuān)業(yè)性和個(gè)性化的基金投顧服務(wù)取信于客戶，為客戶提供更好的投資體驗(yàn)。

滿足基

        據(jù)悉，為了基金投顧業(yè)務(wù)的推出，華夏財(cái)富已經(jīng)進(jìn)行了三年多的精心準(zhǔn)備。作為華夏基金的全資子公司，華夏財(cái)富傳承了華夏基金21年雄厚的資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，也充分借鑒吸收華夏基金股東方加拿大鮑爾集團(tuán)近100年的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)，目前已經(jīng)形成了“線下投顧+線上理財(cái)機(jī)器人”的獨(dú)特服務(wù)模式。在線下，華夏財(cái)富擁有基金行業(yè)內(nèi)最早開(kāi)設(shè)的線下理財(cái)中心和長(zhǎng)達(dá)15年的線下基金理財(cái)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，目前已經(jīng)構(gòu)建了超百人的專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)。并在2018年年初推出了在線理財(cái)服務(wù)平臺(tái)華夏查理智投APP。

        “擁有超1億客戶的華夏基金在基金公司里應(yīng)該算得上是最懂客戶的。因?yàn)閭鞒辛巳A夏基金強(qiáng)大的資產(chǎn)管理基因，與母公司共享投研平臺(tái)，華夏財(cái)富在眾多財(cái)富管理機(jī)構(gòu)中又是最懂投資的。一邊是精于深度挖掘理解客戶的理財(cái)需求，一邊是善于把握投資端的資產(chǎn)配置機(jī)會(huì)，兩者的結(jié)合構(gòu)成了我們打造懂你、更懂投資的基金投顧品牌的背后邏輯。”華夏財(cái)富總經(jīng)理張暉在“懂你，更懂投資”基金投顧品牌發(fā)布儀式上如此解釋華夏財(cái)富從事基金投顧業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

        張暉表示，基金投顧服務(wù)將是客戶在理財(cái)方面的一次消費(fèi)升級(jí)，也是基民的剛需。面對(duì)投資者在投資過(guò)程中的種種困惑，以賣(mài)方代理為核心的傳統(tǒng)基金銷(xiāo)售模式只能起到頭痛醫(yī)頭腳痛醫(yī)腳的效果，投資者始終缺少的是能夠?qū)?zhuān)業(yè)化、個(gè)性化和系統(tǒng)化于一身的整體解決方案。她認(rèn)為投資者可以從基金投顧服務(wù)中獲得三大福利，第一，基金投顧作為買(mǎi)方代理，可以幫助客戶制定全面且負(fù)責(zé)任的投資解決方案，沉下心來(lái)從客戶的投資目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、投資久期等方面入手，深刻理解客戶的投資需求，制定資產(chǎn)配置方案，解決時(shí)點(diǎn)上選基擇時(shí)的問(wèn)題，通過(guò)持續(xù)的動(dòng)態(tài)再平衡解決如何長(zhǎng)期有效持有的問(wèn)題。第二是，基金投顧能夠?yàn)榭蛻魟?chuàng)造在阿爾法和貝塔收益之外的伽馬收益，也就是給客戶創(chuàng)造的投資附加值，包括來(lái)自于財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)、資產(chǎn)配置方案、組合再平衡、節(jié)稅安排、跨境投資等在內(nèi)的多種增值服務(wù)，最終體現(xiàn)為客戶個(gè)人財(cái)富健康指數(shù)的提升上。第三是，基金投顧在收費(fèi)模式上的改變，能在降低客戶綜合成本的同時(shí)與客戶資產(chǎn)增值實(shí)現(xiàn)更好的綁定。

MVP

        基金投顧要提供有效的投資解決方案，離不開(kāi)專(zhuān)業(yè)投研力量的支持。華夏財(cái)富與母公司共享投研平臺(tái)，通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的資產(chǎn)配置能力和基金選擇能力助力基金投顧業(yè)務(wù)。華夏基金總經(jīng)理助理、資產(chǎn)配置部行政負(fù)責(zé)人孫彬表示：“我們的投顧業(yè)務(wù)是將客戶投資目標(biāo)和多元資產(chǎn)管理相結(jié)合的服務(wù),一體化的多元資產(chǎn)管理解決方案，以客戶需求為基礎(chǔ)，以深入研究為驅(qū)動(dòng)力。”

        據(jù)悉，按照監(jiān)管要求，華夏財(cái)富在華夏基金整體資產(chǎn)配置架構(gòu)下，為基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)成立了專(zhuān)門(mén)的投資決策委員會(huì)，由華夏基金資產(chǎn)配置部、華夏財(cái)富相關(guān)人員構(gòu)成。華夏基金資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)將“美林投資時(shí)鐘”投資時(shí)鐘的分析框架進(jìn)行完善，形成基于宏觀(Macro-economy)、估值(Value)、政策(Policy)的MVP分析模型。同時(shí)華夏基金借鑒多年的投研經(jīng)驗(yàn)，從基金經(jīng)理投資行為角度，構(gòu)建獨(dú)特的基金研究框架，優(yōu)選基金。基于華夏基金的基金研究分析框架，通過(guò)基金產(chǎn)品的暴露因子分析、風(fēng)格分類(lèi)、收益特征分析、風(fēng)險(xiǎn)分析、配置和交易特征等方面的綜合評(píng)價(jià)，可以實(shí)現(xiàn)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)格和業(yè)績(jī)歸因的精準(zhǔn)識(shí)別。在對(duì)全市場(chǎng)基金進(jìn)行篩選后，能夠金投顧業(yè)務(wù)構(gòu)建相應(yīng)基金產(chǎn)品備選庫(kù)，再根據(jù)投資和差異化的投資目標(biāo)構(gòu)建投資組合。孫斌特別強(qiáng)調(diào)，華夏基金組合管理系統(tǒng)是由華夏基金自主研發(fā)、自主維護(hù)的投研系統(tǒng)，對(duì)資產(chǎn)配置及FOF投資研究在全流程上提供強(qiáng)大的支持，包括FOF投資組合管理、全市場(chǎng)基金篩選、基金研究報(bào)告、大類(lèi)資產(chǎn)配置、MVP報(bào)告、盡調(diào)報(bào)告等功能。這將成為華夏財(cái)富投顧業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。

        據(jù)悉，為了讓更多投資者能夠享受到低門(mén)檻、高質(zhì)量的投顧服務(wù)，華夏財(cái)富也從投資策略、系統(tǒng)架構(gòu)、交互體驗(yàn)等方面對(duì)查理智投進(jìn)行了“5大內(nèi)核升級(jí)”，重磅推出教育、養(yǎng)老、増利三大類(lèi)投顧賬戶，結(jié)合客戶的具體理財(cái)場(chǎng)景，精心打造10類(lèi)組合策略和10個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化基金投顧組合，提供包括基金組合構(gòu)建、自動(dòng)調(diào)倉(cāng)、資產(chǎn)分析在內(nèi)的一站式投顧服務(wù)。而且華夏財(cái)富將在試點(diǎn)階段對(duì)賬戶管理費(fèi)開(kāi)展優(yōu)惠活動(dòng)，投資者以500元的超低投資門(mén)檻就可以體驗(yàn)相關(guān)服務(wù)。

        展望基金投顧業(yè)務(wù)未來(lái)，張暉表示：“我們希望通過(guò)更低成本、更高效率、更優(yōu)結(jié)果，讓基金投顧業(yè)務(wù)走入千家萬(wàn)戶，讓客戶真正受益于專(zhuān)業(yè)化管理和金融科技對(duì)投資效益的提升中，從復(fù)雜的投資決策中擺脫出來(lái)，更多的去享受生活的美好。我們希望與參與試點(diǎn)的同業(yè)共同努力，讓基金投顧業(yè)務(wù)有一個(gè)良好的起步和開(kāi)局，獲得客戶的認(rèn)可并能健康發(fā)展，迸發(fā)持久的生命力，讓客戶體會(huì)到專(zhuān)業(yè)服務(wù)對(duì)個(gè)人財(cái)富健康指數(shù)的價(jià)值提升。華夏財(cái)富愿意與客戶攜手同行，共塑屬于每個(gè)人的財(cái)富故事。”

《電鰻快報(bào)》