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    1. 基金投資顧問業務試點擴容 阿里騰訊“曲線入局”

      2019-12-16 10:09 | 來源:證券日報 | 作者:俠名 | [基金] 字號變大| 字號變小


      今年10月底,證監會啟動了國內首批基金投資顧問業務試點。前期,證監會已經公布了嘉實基金、華夏基金、中歐基金、南方基金、易方達基金等基金公司參與試點。

      ????????日前,證監會批復了螞蟻基金、騰安基金、盈米基金三家第三方基金銷售公司的投顧試點資格。其中螞蟻基金屬于螞蟻金服旗下、騰安基金則是騰訊旗下。

      ????????蘇寧金融研究院高級研究員黃大智對《證券日報》記者表示,“基金投顧試點是中國基金行業的標志性事件,對于基金行業的意義在于,改變了基金銷售機構傳統的業務模式,將收費方式從收取基金管理費用,調整為按投資者保有資產規模收取投資顧問費的方式,逐漸培育代表投資者利益的市場買方中介機構。”

      ????????Vanguard與螞蟻金服

      ????????成立合資公司

      ????????今年10月底,證監會啟動了國內首批基金投資顧問業務試點。前期,證監會已經公布了嘉實基金、華夏基金、中歐基金、南方基金、易方達基金等基金公司參與試點。

      ????????基金的投資顧問業務,主要是指擁有相關資質的投資顧問機構,接受客戶委托,在客戶授權的范圍內,按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇,并代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。

      ????????值得關注的是,本次基金投顧獲批的都是第三方獨立的銷售機構。

      ????????據螞蟻金服方面向記者透露,證監會公布的獲得試點資格的獨立基金銷售機構名單中,螞蟻(杭州)基金銷售有限公司位列其中,而全球最大的投資管理公司Vanguard集團也將與螞蟻金服合作,在國內成立合資公司“先鋒領航”。接下來,雙方將通過合資公司為中國個人投資者提供創新、普惠的基金投顧產品和服務。

      ????????事實上,記者注意到,早在今年6月5日,螞蟻金服與Vanguard合資成立先鋒領航投顧(上海)投資咨詢有限公司,二者分別持股51%和49%,注冊資本2000萬元。

      ????????資料顯示,Vanguard集團是全球最大的投資管理公司之一。目前,Vanguard集團在全球的資產管理規模超過5.9萬億美元,為全球3000多萬名投資者提供投資理財服務。Vanguard集團總部位于美國賓夕法尼亞的福吉谷。

      ????????據螞蟻金服方面向記者透露,合資公司“先鋒領航”將很快在支付寶APP上推出基金智能投顧產品。此前,國內僅有少數高凈值客戶能夠獲得專業的投顧服務。而這款智能投顧產品將極大降低投資門檻,讓普通用戶也能享受專業的投顧服務。

      ????????Vanguard集團董事長兼首席執行官Tim Buckley向記者表示,此次合作將Vanguard集團久經考驗的投資理念和策略與螞蟻金服的數字化平臺、技術結合在一起,將從根本上改進中國個人投資者的投資方式。

      ????????螞蟻金服董事長兼首席執行官井賢棟也向記者表示,一直以來,支付寶與中國及全球的金融機構開放合作,持續為個人和小微企業提供普惠的金融服務。螞蟻金服的技術和Vanguard集團的投顧經驗結合,將使高質量的財富管理顧問服務變得更加簡單、智能和普惠。

      ????????業內人士認為,螞蟻金服和Vanguard集團的合資公司能夠獲得國內基金投顧的試點資格,也標志著我國金融環境日益開放,創新空間越來越大。

      ????????騰安基金

      ????????已服務超過1.5億用戶

      ????????實際上,基金銷售早已成為互聯網巨頭重點關注的業務之一。螞蟻金服早在2015年就已經開始收購基金銷售公司,試水互聯網基金銷售。騰訊、百度、京東均緊隨其后。騰安基金則是以騰訊理財通平臺為基礎的獨立基金銷售機構,于2018年拿到第三方基金銷售牌照。

      ????????騰安基金方面也對《證券日報》記者證實,經證監會批準,騰安基金銷售有限公司可以試點開展基金投資顧問業務。

      ????????據騰安基金方面透露,作為首批試點的獨立基金銷售機構,目前騰安基金已服務超過1.5億用戶,對于用戶投資需求了解、用戶觸達、用戶服務等具有優勢,通過大數據、人工智能、風控等金融科技能力,騰安能為用戶篩選出優質基金產品進行資產配置,并為用戶提供組合監控、動態調整等服務,幫助用戶獲得良好的長期收益,實現代表投資人利益的買方中介價值。

      ????????騰安基金董事長劉明軍曾表示,基金投顧需要具備三方面的專業能力,除了基金研究能力,還包括基礎市場的研究分析能力以及建模的能力。投顧要做的工作是基于用戶的需求和偏好,根據對市場的判斷,選擇合適的基金構建合理的組合,要把合適的基金用合理的搭配在合適的時機給合適的人。這意味著需要對市場進行分析和判斷以及對基金有深入的研究,還需要建模,借助系統實現效率的提升。

      ????????騰安基金方面對《證券日報》記者表示,未來騰安將不斷加強投顧能力,與行業合作伙伴一起,為用戶提供更加長期、穩健的定制化財富管理服務。

      ????????“基金管理公司目前還面臨客戶產品增值以及規模擴大之間的矛盾,但第三方基金銷售公司則完全沒有這方面的利益權衡。這方面將會有利于第三方基金銷售,在為客戶進行投顧業務的時候,真的是做到能夠做到產品的優中選優,發揮投研能力和投顧實力,為客戶取得財富管理的增值。”黃大智對記者表示。

      電鰻快報


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