近期，監(jiān)管重拳打擊基金代銷亂象，江蘇昆山農村商業(yè)銀行股份有限公司(簡稱“昆山農商行”)、中信銀行昆明分行等多家銀行被當地證監(jiān)局采取行政監(jiān)管措施。據《經濟參考報》記者統計，截至5月30日，今年以來10余家銀行因基金銷售業(yè)務違規(guī)被罰。

        近日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布公告顯示，昆山農商行因制度建設及執(zhí)行、內部控制、系統建設、考核機制四方面存在違規(guī)行為，被采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請六個月的行政監(jiān)管措施。

        而這僅是銀行代銷機構違規(guī)的一個縮影。據記者梳理，截至目前，今年已有工商銀行江西省分行、興業(yè)銀行、昆侖銀行、廈門銀行、長春農商行、重慶農商行、唐山銀行、郵儲銀行河北省分行、光大銀行長春分行、中信銀行昆明分行等10余家銀行被罰，違規(guī)行為主要涉及基金宣傳營銷和產品風險評估、投資者適當性管理、從業(yè)人員資格管理、內部控制等方面。

        例如，中信銀行昆明分行存在的違規(guī)行為包括部分分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格、2022年上半年代銷產品銷售自查報告包含投資者適當性內容，但未見審核、發(fā)文留痕;唐山銀行主要存在基金產品準入委員會未包括產品研究人員及合規(guī)風控人員、基金銷售業(yè)務的專門合規(guī)風控人員未滿足獨立性和有效性要求，且未按照內部制度對基金銷售業(yè)務進行監(jiān)督和現場檢查等五大問題。

        業(yè)內人士表示，監(jiān)管部門“嚴打”基金銷售亂象，不斷強化對銀行代銷機構的合規(guī)風控管理，意在督促銀行代銷業(yè)務逐步向規(guī)范化方向發(fā)展，有助于推動行業(yè)健康發(fā)展。對于銀行而言，還需要嚴格落實落細基金代銷業(yè)務監(jiān)管要求，加快補齊內控制度短板，健全風控體系。

        除證監(jiān)系統不斷強化對基金銷售業(yè)務的合規(guī)風控管理外，中基協今年4月底也表示，將聚焦基金銷售業(yè)務問題，進一步完善基金銷售業(yè)務自律管理體系，推動建立銷售業(yè)務發(fā)展與投資者利益同提升、共進步的行業(yè)生態(tài)。

《電鰻快報》