“十四五”時期是我國經濟實現從高速增長轉變為高質量發展的關鍵歷史時期，“十四五”規劃向金融行業提出了數字化轉型與科技監管的新要求。在新一輪科技革命和產業變革趨勢下，新一代信息技術與金融行業融合加速，金融行業面臨著監管要求與自身發展需求雙重驅動的全面數智化升級機遇。

        國泰基金管理有限公司(以下簡稱“國泰基金”)成立于1998年3月，作為國內首批規范成立的基金管理公司之一，已發展成為能夠提供齊全產品線，滿足不同風險偏好投資者需求的綜合性、多元化的大型資產管理公司，是行業內少數能夠同時開展包括公募基金、全國社保基金、企業/職業年金、特定客戶資產管理等各類投資管理業務的老牌基金管理公司。

        業務痛點

        隨著中國經濟的高速發展，居民理財需求不斷提升，公司管理資產規模快速增長，產品數量持續增長，公司內部跨部門業務開展越來越越緊密，各類日常性操作也越來越多。國泰基金在金融科技數字化轉型和平臺化建設戰略部署中，面對業務集約式增長，已完成了自上而下的數字化轉型戰略部署，制定了以推動業務數字化轉型，加強科技和業務的深度融合，建設先進信息技術平臺的總方針。但距離全面完成公司全線數字化轉型，真正實現產品與營銷管理、投研與交易管理、風控管理、運營管理和經營管理五大領域全線業務流程鏈路變革，解決關鍵業務流程化、系統化、數字化和一體化短板的總目標還存在一定差距。

        面臨的痛點問題主要表現在：

        (1)流程多元化，各部門關鍵人員的認識不統一，跨部門跨系統流程標準不統一，業務操作使用難，存在固定重復執行操作，手工作業環節眾多。

        (2)海量數據堆積，有效信息提煉難。資本市場瞬息萬變，敏銳獲取關鍵市場信息尤為重要，而各類研究報告、路演會議、市場分析報告、行情資訊、輿情新聞等信息的捕捉和提煉成為難點，相關業務人員無法面面俱到。

        (3)存在大量操作重復，頻繁度高，但耗時較短的工作，采用人工作業會大量、頻繁占用時間，導致無法集中精力做其他工作。

        (4)產品運營手工操作準確性低，易造成業務差錯、風險敞口暴露。

        (5)人工作業無法實現快速響應，無法保證及時盯市和客戶支持、交易等環節處理。

        為此國泰基金積極探索，將智能化應用于各項業務中，并且效果顯著：

        目前已搭建融合RPA與AI的數字化員工平臺，用以協助全公司，投研、市場、運營三大體系10余個部門，涉及投研決策、量化ETF業務、市場營銷、產品管理、資金跟蹤提醒、場外基金跟蹤、TA估值運營、資金核對、監管報送、IT系統運維、財務報銷等多個場景，共部署15個數字化員工。公司通過采用數字化員工全替代和人機交叉復核兩種模式，對大量日常性工作及流程進行改造，同時構建數字化員工統一監控平臺，既提升了工作效率，又有效防范了風險。完成每日近萬級信息與數據交互、業務執行，累計節省人工工時超 1500 人天，部分流程業務處理效率提升 100%，人工數據核對時間減少 60%，數據準確率達 99.36%，獲得廣泛良好反饋，在準確、高效的前提下切實提高了工作效率，減輕了業務人員的工作量，提高了準確率。尤其是在提升業務效率、強化業務流程執行規范、提升業務品質、增強客戶體驗等方面完成了新突破。

        “我國金融業經過10年的數字化后已經有階段性成果，數字技術毫無疑問一直都驅動著金融行業煥發新生。國泰基金由于產品數量多、業務條線多元化、信息系統多、權限管控嚴格、與外部機構交互多等特點，目前還有諸多的業務及交易系統間依然存在手工操作，并且重復執行多、流程環節多，手工操作還容易造成業務差錯、風險敞口暴露。通過自動化機器人平臺開發的企業數字員工對國泰基金十分重要，不僅很好地解決了以上問題，還補齊了人工作業無法快速響應的短板。希望今后隨著數字化勞動力規模的擴大，能夠讓我們的業務數字化全面鋪開，內部運營數字化進一步提升。”國泰基金首席信息官倪鎣表示。

        國泰基金自動化機器人運營大數據

        創新實踐助力

        高質量風險管控

        在全世界范圍內中國的ETF是申贖效率最高、投資運作精度要求最高、流程節點最多、操作風險最大、類型版本較多的產品之一。國泰基金作為首批規范成立的基金公司，在我國ETF基金發展中始終扮演著行業創新及產品引領者的角色。

        公司內部面對種類繁多、規模龐大、業務規則復雜的ETF產品，在日常操作外，一方面通過搭建系統平臺進行統一管控可以有效防控操作風險、提升效率;另一方面，結合RPA與多項AI能力進行自主研發，已部署3個數字化場景以推進ETF產品風險管控智能化、流程程序化、信息自動化。目前已達成運營一體化智能管控，實現為內部ETF產品提供7x24小時全流程智能化管控，部分流程效率提升100%，執行準確率達99%。

        覆蓋國泰基金近49只ETF產品，通過優化業務流程，采用旁路智能化監控和分析，融合RPA和IDP能力執行對重要文件的實時監控、文件內容項比較、異常波動報警和文件變更報警等，實現監測自動化智能化，極大地加強了監測強度，避免人為操作失誤等風險而提升了準確精度，提升業務處理效率，達成運營一體化智能管控。

        高效智能推動

        高質量投資決策

        在基金管理過程中，需要整合不同平臺的信息以獲取需要的信息資源，其投資運行流程基本為高投入、全天候、跨部門、多崗位、多環節、多數據源輸入輸出，原本設立多崗位人員進行專門的信息搜集與整合，需要耗費大量時間精力，同時也未能覆蓋更全面的信息來源。

        在投資決策、投研一體化場景，國泰基金已部署2個數字員工，應用OCR、NLP、IDP等AI能力對券商研報等市場動態內容進行智能化識別、結構化解析與批量化提煉，已實現廣泛數據的自動采集、操作流程的自動化推進，再自動進行信息整合、數據提煉、數據分析。將信息匯總統計，并且融合柱狀圖，折線圖等圖表，形成復雜格式郵件推送，及時快捷。

        該場景的數智化升級節省了人工整合信息、分發信息的時間，提高了工作效率，自動完成比較核查過程，實現了流程節點的自動化，投研人員可以將更多的精力投入到對市場變動的關注、交易機會的發掘中去，放大了信息研判能力，推動投資決策效率提升。

        賦能品牌營銷

        持續沉淀品牌資產

        在基金的市場營銷環節，為了保障公司產品的市場推廣，我司品牌部與市場零售部同事每天需要花費大量的時間和精力(甚至在夜間)，進行市場行情資訊的搜集、各渠道宏觀信息和券商觀點解讀，產品業績表現跟蹤。編撰和美化各類解盤分析和營銷報告，以應對快速變化的市場行情下的產品營銷和客戶運營工作。

        為此，信息技術部結合市場營銷人員日常工作內容，部署3個數字員工，幫助業務人員自動獲取資訊內容，及時動態更新各類宏觀的文字信息和數據，智能撰寫和美化10余份營銷材料報告、產品業績報告。解決了市場營銷和零售人員對于工作中資訊數據粒度細碎、采集時間頻繁、文章解讀繁瑣，對外宣傳頁面編輯渲染復雜等問題。最終減輕業務基礎工作，提高市場宣傳效率。利用RPA、NLP等技術手段，深度綁定零售和機構客戶場景，實現投資者陪伴。助力公司基金市場銷售推廣業務，提升客戶服務質量，持續輸出品牌態度，沉淀品牌資產。

        保障產品運營

        提升展業靈活性

        國泰基金作為產品線齊全的綜合性、多元化的大型資產管理公司之一，同時也具有產品數量多、業務條線多元化、跨部門協作溝通繁復的特點，數字員工也成為打造內部運營數智化升級的重要能量。在零售、年金、品牌及營銷策劃、運營、IT、財務等多部門已部署超10個數字自動化場景進行內部運營效率提升，提升工作效率達80%以上。通過數字員工實現跨平臺數據聯動，產品管理平臺與監管報送、數據中心、估值系統等平臺打通，實現產品信息共享，解決信息孤島問題。減少近80個信息重復錄入工作，幫助中后臺業務人員減少不必要的重復操作，提高工作效率。與此同時，養老金業務部通過數字員工自動處理郵件，實現對產品及時跟蹤維護，并回復執行情況，累計處理248封郵件。定期批量自動化更新信息披露季報年報類文件，累計864份。每日自動化監控產品資金入賬信息情況，及時通知客戶經理、投資經理、風控等相關人員，幫助業務及時進行投資，提高產品資金運作效率，大大降低業務人員手工操作工作量。運營管理部通過數字化員工持續優化運營流程，自動處理頭寸核對、監管報送、場外基金跟蹤、ETF文件核對、資金余額核對等諸多繁瑣手工操作，節省大量人力。

        未來，國泰基金將逐步擴大數字員工部署，真正實現數據與信息對業務的高速觸發，讓數據更快更直接產生業務價值，以數據助力智能投資決策，運用數據的價值提升業務效率與安全性，實現“業務數字化”與“數據業務化”，進一步實現基金管理人機協同智能新模式。

《電鰻快報》