9月18日，ST熊貓(12.990, 0.26, 2.04%)發布公告稱，公司于9月14日收到北京市第三中級人民法院送達的《應訴通知書》等相關法律材料，公司因借款合同糾紛被原告北京憶地添源房地產投資咨詢中心(以下簡稱“憶地添源”)訴至法院，其中公司實際控制人趙偉平為第二被告。目前該案已獲法院立案，尚未開庭，涉及人民幣暫合計為1.078億元以及本案訴訟費、保全費。

        ST熊貓表示，由于案件尚未開庭審理，本次訴訟事項對公司本期利潤或期后利潤等影響具有重大不確定性。

        實控人違規借款?

        根據原告憶地添源陳述的事實與理由，2020年3月12日，原被告三方簽訂《借款協議書》，約定：憶地添源提供借款給ST熊貓合計人民幣陸仟萬元整;ST熊貓指定朱乃斌和宜春優多貿易有限公司兩個收款賬戶;趙偉平承擔連帶保證責任;借款期限為2020年3月至2020年12月，最長不超過9個月(270天)，借款利息約定為月利息1.5%(30天計算)，每日萬分之五，逾期還款利息：每日利息萬分之七。2020年3月19日，原告其向朱乃斌支付4500萬元，2020年3月30日，原告又向宜春優多貿易有限公司支付1500萬元。盡管原告憶地添源多次催促二被告還款，二被告始終不履行還款義務。

        ST熊貓表示，公司自收到《應訴通知書》并調取到《民事起訴狀》后才知悉有此事項。經公司緊急排查，公司從未向原告申請該筆借款，亦未對上述借款履行過相應的審批程序，也從未指定其他方代公司收取該筆借款，公司自身未收到過與該筆借款相關的任何款項，可能涉及資金占用風險。

        北京博星證券投資顧問有限公司研究所所長、首席投資顧問邢星向《證券日報》記者表示：“實控人在公司不知情的情況下以公司名義借款，反映出公司內部控制機制不健全、財務問題及治理結構混亂等問題突出，同時公司管理層人員意識不到位、監督機制方面存在嚴重不足，如果不能妥善處理并加以完善，不光會影響公司未來可持續健康發展，而且還會對投資者帶來一定的損失。”

        在收到相關法律文件后，ST熊貓對上述事件進行的初步核查發現，憶地添源提供的《民事起訴狀》中提到的借款是憶地添源按照趙偉平的指示付至指定第三方朱乃斌和宜春優多貿易有限公司。朱乃斌是公司旗下小額貸款公司的客戶，貸款金額1500萬元，貸款余額1500萬元。截止目前，上述貸款尚未到期。宜春優多貿易有限公司與公司不存在關聯關系，公司也未收到過原告對該筆借款的任何催收信息。

        ST熊貓進一步表示，由于實際控制人趙偉平因涉嫌非法吸收公眾存款罪，現被羈押在北京市東城區看守所。截至目前，公司尚未能夠與趙偉平本人就該事項進行了解核實。

        盈科律師事務所高級合伙人、律師王玉順在接受《證券日報》記者采訪時表示：“趙偉平雖是實控人但不是ST熊貓法定代表人，他未經授權不能代表ST熊貓，如果借款協議僅有趙偉平簽字，那么對ST熊貓沒有約束力，但如果借款協議已經ST熊貓蓋章，則對ST熊貓有約束力，除非有證據證明ST熊貓不知情或出借方與趙偉平惡意串通等情形。此外，即便ST熊貓簽章，借款協議有效，那么ST熊貓是否收到該筆款項或該筆借款是否經ST熊貓授權趙偉平指示交付還有待進一步舉證證明。”

        小貸業務正逐步清退

        經過多年的發展，ST熊貓已成為中國最大的出口鞭炮煙花公司，也是國際煙花行業唯一的上市公司。此前公司進行過重大資產重組，曾開拓過互聯網金融業務。2023年上半年，ST熊貓實現營業收入1.56億元，同比下降35.09%，凈利潤4129.29萬元，同比下降41.07%。

        ST熊貓的小額貸款業務經營模式主要是向有資金需求的企業和個人提供貸款支持。2022年度，因為ST熊貓旗下小額貸款業務存在部分到期貸款未能及時收回及小貸業務內部控制存在重大缺陷，公司2022年年度報告被年審機構出具了保留意見的審計報告和否定意見的內部控制審計報告。目前，ST熊貓旗下小額貸款業務仍在經營，但正逐步清退。截至2023年6月30日，公司旗下西藏熊貓小額貸款有限公司和廣州市熊貓互聯網小額貸款有限公司貸款余額合計3.3億元左右，不排除上述貸款到期不能及時收回的風險。

        值得注意的是，公司控股股東及實際控制人趙偉平共計持有公司股份無限售流通股份數74024829股，占公司總股本的44.59%。目前，該股份已全部被上海金融法院司法凍結，隨時存在被強制司法拍賣的風險。2022年11月3日，ST熊貓曾發布公告稱，公司實際控制人趙偉平因涉嫌非法吸收公眾存款罪已被批捕。

        9月18日，ST熊貓股價出現大幅波動。截至當日收盤，公司股價報收12.73元/股，跌5%。近期，公司曾發布多份股價異動公告提示風險，ST熊貓提示，公司股票近期漲幅較大，可能存在非理性炒作風險，公司敬請廣大投資者注意二級市場交易風險，理性決策，審慎投資。

《電鰻快報》