國慶前夕，國家金融監管總局公布相關處罰信息顯示，廈門信托因存在貸后管理不到位，導致部分貸款資金被挪用;流動資金貸款需求量測算不準確，導致超需求發放貸款;信貸管理機制不健全等主要違法違規事實，被國家金融監管總局廈門監管局(簡稱：廈門監管局)，處以罰款415萬元。

        對于違規原因及相關影響，中國網財經采訪到廈門信托，截至發稿前，記者未收到對方回復。

        記者了解到，除上述幾項違規外，廈門信托違規還包括項目審查、審批不審慎;風險數據不準確;信托業務分類不準確;固有業務風險分類不準確等，對于上述違規，廈門監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條相關規定，對其做出處罰。

        同時，雷大淋(時任廈門國際信托有限公司風險管理部副經理)、宋長旭(時任廈門國際信托有限公司西南業務部總經理)、黃莎琳(時任廈門國際信托有限公司信托五部信托經理)因對廈門信托違規負有相關責任，廈門監管局分別對上述三人予以警告。對于上述三人具體違規情況，對方同樣未能及時回復。

        一位業內人士表示，通過上述廈門信托違規情況不難發現，其違規多存于信貸業務;而傳統信托貸款多發生于房地產相關業務。其進一步解釋道，近幾年由于經濟周期、政策調控等外部因素作用，房地產相關業務也成為信托業“爆雷”高發領域。據記者了解，作為地方重要金融機構，廈門信托也屢次陷入因地產業務引起的風波。

        今年5月中下旬，廈門信托與兩家民營地產商因債務問題引起糾紛，并搬走三家共管保險柜。

        事發后不久，廈門信托證實確有“搬走保險柜”一事;其表示，這一舉措是為維護投資者利益和國有資產安全，在對方違約在先情況下，其依法行使合同權利。

        6月中旬，廈門信托發布相關聲明表示，廈門榮奔、廈門梁星私刻公章一事涉嫌違法，并請社會公眾提高警惕，注意識別，避免上當受騙。

        就上述聲明情況，當時記者曾采訪到廈門信托，對方表示，其已在《廈門日報》發表聲明，提示大家注意識別，避免上當受騙。有關上述事件最新進展，廈門信托未明確回復。

        記者了解到，盡管廈門信托上半年曾陷入“風波”，但并未影響其業績表現。廈門信托在銀行間市場披露2023年上半年業績數據顯示，上半年廈門信托實現營收5.31億元，同比增長5.16%;實現凈利3.28億元，同比增長3.48%。記者了解到，去年廈門信托業績下滑明顯。

        2017年至2022年，廈門信托營收分別為11.84億元、10.23億元、11.41億元、15.74億元、17.95億元、12.87億元;所對應的凈利潤分別為6.62億元、5.18億元、5.57億元、6.24億元、8.15億元、6.93億元;總資產分別為58.55億元、60.38億元、72.78億元、78.08億元、72.48億元、72.99億元。

        另外，記者發現今年初，廈門信托董事長發生變更，1月中旬，原銀保監會官網批復信息顯示，廈門信托關于董事長擬任人李云祥任職資格核準的申請，獲得廈門銀保監局核準。據記者了解，李云祥2008年6月畢業于廈門大學工商管理專業，曾任廈門金圓投資集團有限公司副總經理，廈門信托董事等職。如今，面對上述罰單，以及與地產商懸而未決的糾紛，將對廈門信托經營造成哪些影響，其能否在新董事長率領下，保持業績企穩回升態勢，中國網財經將持續關注。

《電鰻快報》