日前，央行發(fā)布了一則罰單顯示，易通金服支付有限公司(以下簡(jiǎn)稱“易通金服支付”)因違反相關(guān)規(guī)定被警告并罰款。

        相關(guān)負(fù)責(zé)人亦被罰

        具體來(lái)看，易通金服支付此次罰單所涉違法行為包括違反清算管理規(guī)定、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等兩項(xiàng)，央行對(duì)其給予警告并罰款286萬(wàn)元。同時(shí)，時(shí)任易通金服支付的支付事業(yè)部合規(guī)風(fēng)控部部長(zhǎng)、合規(guī)風(fēng)控部總監(jiān)張志新對(duì)上述違法行為負(fù)有責(zé)任，因此也受到監(jiān)管警告并被罰款9.5萬(wàn)元。

        資料顯示，易通金服支付于2011年3月份成立，注冊(cè)資本4億元。持有央行頒發(fā)的“預(yù)付卡發(fā)行與受理(山東省)、銀行卡收單(全國(guó))、互聯(lián)網(wǎng)支付”三項(xiàng)支付業(yè)務(wù)許可證，是山東省內(nèi)首家取得央行第三方支付牌照的企業(yè)，主營(yíng)多用途預(yù)付卡、收單、線上支付及金融衍生服務(wù)類業(yè)務(wù)，已與國(guó)內(nèi)多家銀行建立了合作關(guān)系，合作商戶十三萬(wàn)余家，年度經(jīng)營(yíng)規(guī)模突破千億元。

        在合規(guī)方面，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2018年至2020年間，易通金服支付曾多次被罰，綜合來(lái)看反洗錢不力成為其被罰的主要原因之一。比如，2018年7月25日，易通金服支付因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行警告并罰沒(méi)189.864萬(wàn)元;2020年9月份，央行公布罰單顯示，易通金服支付因違反銀行卡收單、網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)相關(guān)法律規(guī)定，合計(jì)被罰沒(méi)188.95萬(wàn)元，時(shí)任相關(guān)負(fù)責(zé)人也同時(shí)被罰。

        中國(guó)支付產(chǎn)業(yè)網(wǎng)創(chuàng)始人劉剛表示：“易通金服支付收到的罰單大多涉及反洗錢領(lǐng)域，機(jī)構(gòu)仍需加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。事實(shí)上反洗錢一直是監(jiān)管處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域，未來(lái)的監(jiān)管政策必然會(huì)更加嚴(yán)格。”

        博通咨詢金融業(yè)資深分析師王蓬博對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“從易通金服支付此次違規(guī)情況看，其違反清算管理規(guī)定以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易，是典型的違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，也傳遞了監(jiān)管在反洗錢方面持續(xù)加大監(jiān)管力度的信號(hào)。”

        反洗錢力度將加強(qiáng)

        縱觀行業(yè)，反洗錢是支付行業(yè)監(jiān)管的重點(diǎn)領(lǐng)域。經(jīng)記者梳理，從2022年至今，支付機(jī)構(gòu)罰單的違規(guī)情形大多包含：違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等。其中，從被罰頻率和處罰金額來(lái)看，反洗錢領(lǐng)域是“重災(zāi)區(qū)”。

        值得關(guān)注的是，近年來(lái)“雙罰制”(對(duì)機(jī)構(gòu)與相關(guān)負(fù)責(zé)人雙罰)成為支付行業(yè)罰單常態(tài)。除了此次易通金服支付及相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰外，此前甚至有機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人收到百萬(wàn)元罰單。比如，2022年4月份，廣東信匯電子商務(wù)有限公司因多項(xiàng)違規(guī)行為被罰，2位相關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人被警告并分別被處以100萬(wàn)元罰款等。

        “行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管一直在持續(xù)，‘雙罰制’正成行業(yè)罰單常態(tài)。”在王蓬博看來(lái)，2023年支付機(jī)構(gòu)罰單呈現(xiàn)三方面特點(diǎn)：一是今年以來(lái)支付機(jī)構(gòu)的罰單，幾乎都采用了“雙罰制”，對(duì)涉事企業(yè)及相關(guān)負(fù)責(zé)人均進(jìn)行了處罰，且對(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人的處罰進(jìn)行實(shí)名通報(bào);二是處罰種類場(chǎng)景范圍在增加，并向著支付全流程縱深的合規(guī)監(jiān)管演進(jìn)，合規(guī)要求已經(jīng)滲透至支付業(yè)務(wù)的全流程之中;三是行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管力度持續(xù)加大。

        劉剛表示：“合規(guī)仍是2023年支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的重點(diǎn)。支付機(jī)構(gòu)在2023年應(yīng)尤其注重反洗錢領(lǐng)域合規(guī)，安排資源加大投入，并加大對(duì)相關(guān)法律的理解和合規(guī)人才的儲(chǔ)備，同時(shí)加強(qiáng)自身風(fēng)控系統(tǒng)建設(shè)。”

《電鰻快報(bào)》