上證報中國證券網訊(記者 朱妍)今年9月，多家頭部基金銷售機構(或其分支機構)接受了監管的“罰單”。

        9月末，中國證券監管委員會浙江監管局公布了一則關于螞蟻基金的責令改正決定。公告主要提及了兩項整改問題：一是余額寶升級服務未充分揭示業務規則，二是曾經參與的基金專屬福利券活動不合規。對此，螞蟻基金表示積極配合監管要求，已完成公告中的相關整改事項。

        有知情人士透露，基金專屬福利券是螞蟻基金2020年的歷史活動，實際上該活動早已下線，而余額寶的整改主要為引導基金更換的規則提示不充分，當前也已充分增強了相關提示。據了解，目前余額寶已接入45只貨幣基金，投資者可以自行選擇、切換收益更高的產品。

        無獨有偶，9月中旬，中國證券監管委員會重慶監管局(下稱重慶證監局)發布的《關于對招商銀行股份有限公司重慶分行采取出具警示函措施的決定》，提及兩項問題。一是基金產品普通投資者申請成為專業投資者過程中，該機構未向投資者說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，未警示可能承擔的投資風險。二是其在基金銷售過程中，使用的個別宣傳推介材料刊載了基金經理特定產品過往業績，未覆蓋該基金經理管理的全部同類產品的過往業績;個別宣傳推介材料存在片面、夸大宣傳基金經理過往業績的情況。

        廣發銀行重慶分行也因基金銷售業務負責人、部分合規人員以及個別支行基金銷售業務負責人未取得基金從業資格等原因被重慶證監局采取責令改正的行政監管措施。

        今年以來，監管對于基金銷售機構的監管力度不斷加碼，頭部機構最為對投資者影響較大的機構也頻頻“整改”。

        今年3月，證監會發布的《關于加強證券公司和公募基金監管加快推進建設一流投資銀行和投資機構的意見(試行)》提到，要加大監管執法力度，保持監管執法高壓態勢，堅持機構罰和個人罰、經濟罰和資格罰、監管問責和自律懲戒并重，強化全鏈條問責，對無視、損害公眾投資者利益的機構與個人依法堅決予以嚴厲打擊。

        “未來，無論是大型機構還是小型機構，整個基金銷售行業都將面臨嚴監管的狀態，以提供給投資者一個更好的金融投資環境。”有基金銷售人士說。

《電鰻快報》