日前，青島證監局發布了一份行政處罰書，處罰對象是山東一家私募機構——中城銀信資產管理有限公司。該私募旗下近2億規模的基金，有1.24億元被挪用至公司關聯賬戶和個人賬戶。據稱，挪用資金是因閑置成本太高。

　　挪用基金的財產的后果是：公司被處以3萬元處罰，另兩名直接負責的主管人員分別被給予警告并被罰3萬元。而據基金君了解，這家公司還曾因夸大宣傳被通報。

　　投資公路建設的錢被挪用了

　　中城銀信旗下的中城銀信-嘉鑫投資基金，募資規模近2億，專項投資于浙江溫州市某隧道公路建設，這是一個與政府與社會資本合作的PPP項目。然而本來應該用于投資公路建設的錢，卻有1.24億通過迂回曲折的方式轉進了這家私募機構的關聯賬戶和個人賬戶。

　　根據處罰決定書，違規事實如下：

　　1、山東中城銀信募集成立中城銀信—嘉鑫投資基金專項投資于浙江省溫州市洞頭至鹿城公路龍灣永中至海城段工程二期隧道公路建設。

　　2、山東中城銀信將閑置募集資金挪用至中城銀信集團關聯公司及個人賬戶。

　　3、山東中城銀信挪用基金財產案件中，張佩宏為直接負責的主管人員，申巧玲為直接負責的主管人員。

　　2016年6月，中城銀信與浙江交隧集團簽訂的協議稱，將募集2億元的基金用于購買應收賬款收益權。8-11月中城銀信領投4000萬，從7月下旬至17年1月，59名投資者募集的1.594億元和中城銀信的4000萬累計的1.994億，陸續匯入基金監管賬戶，然后再由監管賬戶匯入浙江交隧的賬戶。

　　重點來了，那么錢是如何從浙江交隧的賬戶里回流到中城銀信關聯賬戶上的？

　　由于資金成本太高，浙江交隧集團將閑置資金1.24億元按照山東中城銀信要求將基金的資產匯入4個公司賬戶。在中城銀信的指揮下，在2016年7月至2017年2月，基金資產再從這四個賬戶匯進中城銀信集團關聯公司及個人。

　　根據相關規定，控股公司中城銀信集團的董事長張佩宏，執行董事（法定代表人）、中城銀信集團的總經理申巧玲被認定為直接負責的主管人員，均被給予警告并處3萬元罰款。

　　曾因夸大宣傳被通報

　　除了挪用基金財產，這家公司曾經因夸大宣傳被青島證監局通報。去年2月3日，青島證監局一份行政處罰書罰向中城銀信，被通報夸大宣傳。在基金產品招募說明書中，絕對控股股東中城銀信集團存在為公司已備案基金產品提供無限連帶責任擔保保證的情形。

　　夸大宣傳容易迷惑投資者，基金君找到了一個募集基金的宣傳文案，里面確實提到集團連帶擔保責任。

　　而中基協早已經對這家私募進行機構誠信信息警示：2016年8月19日，證監會通報2016年上半年私募基金專項檢查執法情況，該機構被證監會采取行政監管措施。中國證券投資基金業協會提醒投資者注意風險。

　　挪用基金財產用途各異

　　處罰書中沒有披露中城銀信挪用基金財產后的用途，但據基金君了解，以往挪用財產的用途五花八門，有用于交房租的，還有用于民間借貸的。

　　2017年的4月28日，證監會的通報一起私募基金違法違規案件。主角是私募基金盛世嘉和，這家機構募集的資金進了個人腰包。盛世嘉和累計挪用嘉和匯金基金財產700多萬元，部分資金轉入金奎、夏小紅、饒某青、華某、格某勒等銀行賬戶供個人使用，部分資金直接用于支付盛世嘉和的房租。

　　挪用客戶的基金財產支付公司的房租的行為實在令人匪夷所思。但更讓人感到不可思議的是有私募基金偷梁換柱，挪用資金用于民間借貸。2016年12月，四川證監局投資者保護專欄里刊登了私募基金投資者手冊，里面提到一個挪用基金資產用于民間借貸的典型案例。基金君也分享給大家：

　　證監會始終高壓打擊違法違規私募，對于挪用基金財產的情況也高度重視。2017年9月8日，證監會新聞發言人常德鵬通報了2017年私募基金專項檢查執法情況。對6家存在挪用基金財產等嚴重違規問題的私募立案稽查，并對其中4家私募先行采取行政監管措施。

《電鰻快報》