近日,中國人民銀行印發《金融科技發展規劃(2022-2025年)》(以下簡稱《規劃》),為新時期金融科技發展提供指導意見,明確金融數字化轉型的總體思路、發展目標、重點任務和實施保障。

        本次《規劃》在簡要回顧“十三五”時期金融科技發展的基礎上,提出“十四五”時期金融科技發展愿景,確定了八項重點任務,強調要推動我國金融科技從“立柱架梁”全面邁入“積厚成勢”新階段,力爭到2025年實現整體水平與核心競爭力跨越式提升。

        經過多年發展,我國在金融科技方面取得了積極進展。但于此同時,當前我國金融科技仍面臨諸多挑戰。《規劃》指出,要加強金融數據要素應用、加快金融機構數字化轉型、強化金融科技審慎監管,將數字元素注入金融服務全流程。接下來在數字經濟時代,被視為重要生產要素的數據如何更好發揮作用,監管如何適應這個新技術、新業態層出不窮的新時代,如何為人民群眾提供更加普惠、綠色、人性化的數字金融服務成為行業下一步關注重點。

        全面加強數據智能建設 推動金融行業數智化升級

        近年來,全球數據量爆炸性增長,金融行業的業務數據量一直高踞各行業頭部。與此同時,數智化浪潮正以一種顛覆性的方式驅動業務發展,如今金融科技已步入以“智能金融”為核心的Fintech3.0時代。

        本次《規劃》提出的八大重點任務第二項即是“全面加強數據能力建設,在保障安全和隱私前提下推動數據有序共享與綜合應用,充分激活數據要素潛能,有力提升金融服務質效。”對此,有業內人士表示,數據要素已經成為國家戰略資源和數字經濟的基礎。

        作為中國領先的全領域金融IT服務商,恒生電子積極響應國家政策號召大力發展數據智能業務。自2010年起,恒生電子通過旗下子公司恒生聚源發展數據業務,經過十幾年的發展,目前恒生聚源已經成為是國內領先的金融產業數據資訊服務提供商,擁有金融數據庫、金融終端、智眸風險預警系列等豐富的數據類產品。2020年恒生電子收購安正軟件,加大數據中臺建設。2021年恒生正式提出了數智化戰略,在智能投研、算法交易、智能風控等業務領域發布多款數據智能產品,持續賦能金融機構構建數智化升級。

        科技助力碳交易驅動綠色低碳產業發展

        隨著社會經濟的快速發展,高質量發展碳達峰碳中和已成為我國經濟發展的必然趨勢,“綠色低碳”也成為本次規劃中重點提及的領域。

        2021年7月16日,全國碳排放權交易市場正式啟動,恒生電子憑借領先的金融科技水平和豐富的交易系統建設經驗,積極配合政府有關部門參與了全國碳排放權交易系統(上海)和全國碳排放權注冊登記系統(武漢)的建設,并陸續承建了湖北、上海、福建、廣州、遼寧、山西等各地的省級碳交易平臺,為進一步完善多層次碳交易市場發揮積極作用。

        此外,恒生電子通過地方碳賬戶管理系統建設方案,一端聯接企業、另一端聯接金融機構,打通了地方大數據中心和各個碳賬戶體系,在企業工商、司法、稅務、水電煤、碳配額、碳交易以及征信、輿情等大量數據的基礎上,提升銀行的放貸效率和綠色低碳項目、排控企業的融資效率。與此同時,恒生聚源也推出了適用于中國企業的ESG指數產品 ,助力金融機構分析評估資產的氣候變化機遇與風險。

        發力監管科技全方位賦能金融機構合規風控

        隨著金融市場不確定性增大和監管復雜程度加大,運用科技手段完善監管體制、創新監管方式的必要性凸顯。此次《規劃》的第七項重點任務中也提出“加快監管科技的全方位應用,強化數字化監管能力建設,對金融科技創新實施穿透式監管,筑牢金融與科技的風險防火墻。”

        有業內人士分析,目前,監管科技的主要應用場景,像用戶身份識別、市場交易行為監測、合規數據報送、法律法規跟蹤等,都需要云計算、大數據、AI、區塊鏈等技術共同支撐。

        為實現科技賦能監管數字化升級,恒生電子通過自主研發的風險合規品牌Rtec,為金融機構提供了專業的模型分析能力,從點到面多維度進行風險合規剖析,從風險監控、投資者異常行為管理、合規管理、反洗錢等多角度助力金融機構打造全方位合規風控能力。

        除專業金融機構外,恒生電子還與地方金融監管部門展開合作,為助力防范地方金融風險,專門推出了輔助地方金融監管的工具產品——“智能金盾”,由人工智能分析以往發生的金融風險案例數據,并結合金融政策,為地方金融辦提供風險分析模型,提升金融監管效能。

        恒生電子作為金融科技龍頭企業,未來將繼續夯實內功,不斷推出和迭代符合國家發展、市場需求的新產品,為行業提供更高效、更安全的服務,在實現自身高質量發展的同時,推動行業的轉型升級,助力金融科技從“立柱架梁”全面邁入“積厚成勢”新階段,為我國金融數字化轉型和數字經濟的發展貢獻力量。

《電鰻快報》