2022年的第一季度，索信達控股有限公司(股票代碼：03680.HK，以下簡稱“索信達”)的業務開拓不斷突破，為新一年的業績增長開啟了加速鍵。我們中標的客戶機構既有中國銀行、建設銀行等國有大行，也有浦發銀行、民生銀行、華夏銀行、恒豐銀行等全國性股份制銀行，還有貴陽銀行、南京銀行、廣東省農村信用社等城商行和農村金融機構，以及國信證券、五礦證券、中信保誠等證券和保險公司。尤其在公司聚焦的數據智能和營銷科技領域，我們在多個項目競爭中憑借技術優勢和專業能力脫穎而出，獲得客戶青睞。

        部分代表項目如下：

        AI賦能，助力財富管理數智化

        連中某全國性股份銀行多個財富管理相關項目

        索信達自去年以來持續參與到某全國性股份制銀行的財富管理業務創新發展中，在客群經營、平臺搭建、生態建設等方面為該行提供大數據和人工智能方面的技術和服務。今年第一季度，我們又相繼中標該行與財富管理相關的多個項目：

        財富管理平臺客戶端及管理端優化項目

        該行希望通過其開放的財富管理平臺引入更多的資管機構，由這些合作伙伴提供更細分、專業的內容，與行內團隊共建場景，為用戶提供更多差異化的服務，共同經營用戶，節約營銷成本。

        財富管理平臺的客戶端和管理端非常重要，分別是觸達客戶和連接合作伙伴的重要端口，索信達正幫助該行建設一套開放、安全、高效的應用平臺和數據對接體系，以不斷優化客戶端和管理端使用體驗，更好地連接客戶與機構，與合作伙伴合力為該行億級客戶提供專業的全生命周期服務。

        商戶寬表建設及應用項目

        該行擁有來自商戶的海量收支交易數據，每條交易記錄都是對客戶消費行為的反映，是財富管理等下游很多應用的核心數據源之一，其中商戶數據更能為此提供關鍵的信息點。但目前商戶原始交易數據存在信息缺失、冗雜、記錄不規范等問題，無法直接賦能下游應用方。

        索信達將幫助該行聚焦商戶的交易數據，通過自然語言處理和知識圖譜等AI技術提高商戶數據清洗準確性并實現清洗流程的自動化，結合該行的IT研發資源，構建并優化商戶寬表，整合商戶數據能力，搭建商戶數據門戶，賦能下游多場景應用。

        基于大零售視角，

        快速構建全局的客戶體驗體系

        某全國性股份制銀行

        零售客戶體驗監測體系二期咨詢項目

        本項目為索信達在業界領先零售銀行成功提供咨詢及實施千萬級問卷的客戶體驗檢測平臺之后，再次為大型股份制銀行提供客戶體驗管理體系咨詢服務。索信達將為該行客戶體驗應用體系建設、客戶旅程及體驗地圖設計、指標體系規劃、體驗監測平臺設計等方面提供咨詢方案并試點實施，實現行業領先的卓越客戶體驗轉型。

        本項目從全局的高度出發，結合客戶生命周期理論、客戶旅程以及客戶分層價值體系，通過對該行零售客戶體驗管理各要素進行梳理，規劃設計該行客戶體驗指標體系框架，整理客戶旅程標簽，設計渠道、產品服務及客群的關鍵指標，用于后期對不同業務、關鍵場景的客戶體驗指標監測標準化、體系化;同時，從業務需求出發，規劃客戶體驗監測平臺的功能模塊，并串聯行內流程制度，形成靈活流轉的數字化平臺，結合客戶體驗問卷的設計，最終使得平臺可以向前觸達客戶，向后輸送數據，達到前中后端到端數據打通和精細化管理的目的。

        應用數據模型，提升大眾客群價值貢獻

        某全國性股份制銀行北京分行大眾客群經營項目

        在數字化經營趨勢下，近年銀行業都在運用數據挖掘的方式針對代發客戶制定營銷策略，開展深度經營。通過開展精準營銷，充分挖掘代發客戶的價值，對提升代發客戶的價值貢獻具有長遠意義。該行的北京分行大眾客戶基數雖大，但在行內貢獻小，客戶規模的優勢沒有成為帶動零售業務資產規模的內在動力，尤其客戶數占比相對較低的代發客戶作為具有戰略意義的客群，價值貢獻相對較高，但是當前無效代發客戶資金留存率遠低于行業平均值，仍具有較大提升空間。

        索信達華北交付團隊依托專業的咨詢和落地實施能力，以及在銀行業積累多年的數據挖掘模型建設經驗，通過設計開發無效代發客戶潛力預測模型，應用于該行北京分行無效代發客戶的經營場景，同時助力該行搭建完整的營銷體系和閉環流程;從客群經營能力、數據洞察能力、策略設計及評估分析能力等方面達成無效代發客戶價值提升的營銷目標。

        搭建營銷模型，

        實現客戶全生命周期管理

        貴陽銀行客戶生命周期管理模型及營銷項目

        為深入推進貴陽銀行的大零售金融數字化轉型戰略，提升零售業務精細化運營水平，不斷完善客戶管理全流程，提升客戶忠誠度與各節點的轉化率，該行啟動了零售 CRM平臺客戶生命周期管理及智能報表-客戶生命周期管理模型及營銷項目建設。

        索信達將為貴陽銀行搭建零售客戶生命周期管理模型和睡眠客戶喚醒模型，并提供相應的營銷策略和運營方案。基于該行零售客戶數據進行業務診斷分析，從業務導向出發并結合同業經驗，構建指標及標簽，采用數據挖掘建模算法將零售客戶劃分為不同的生命周期階段;同時結合生命周期劃分結果與業務痛點，通過數據挖掘分析定位目標睡眠客戶，構建睡眠客戶畫像，采用合適的機器學習算法搭建睡眠客戶喚醒模型，并結合實際業務情況出具模型運用策略及規則，制定差異化的客戶營銷策略、營銷方案及運營指導。

        建設廣告推薦系統，完成營銷閉環優化

        國信證券個性化廣告推薦及營銷閉環優化項目

        為了進一步提升線上營銷運營的效率，實現千人千面的個性化廣告推薦效果，國信證券迫切需要從及時性、擴展性、靈活性等方面提升渠道端廣告投放能力及運營體驗，最終提升客戶體驗和業務目標轉化率，助力總部及分支機構的線上展業。

        索信達將幫助國信證券通過本項目實現以下兩個主要目標：

        一、完成廣告推薦系統建設，全面提升線上營銷運營的個性化投放能力。將當前電商管理后臺中的廣告配置模塊與智慧化營銷運營平臺營銷閉環整合，構建高效的個性化廣告推薦系統，實現廣告欄位的統一管理和統一對接，提升線上營銷運營的個性化廣告投放能力，提升營銷環節對實時用戶行為、產品購買、服務信息等個性化數據的利用率，根據客戶的反饋數據，動態調整營銷策略，提升客戶體驗和業務目標轉化率，實現千人千面的推薦服務，進一步助力展業。

        二、完成營銷閉環優化需求迭代，改進平臺推廣中的使用體驗。完成營銷閉環各個環節的優化需求迭代，進一步提升總部及分支機構在使用平臺各個功能時的體驗。

        除了上述代表性的智能營銷項目外，索信達在一季度還中標多家金融機構的數據分析與建模、數據倉庫遷移、數據治理、監管報送等技術與服務項目。例如在監管報送方面，索信達接連中標了兩家全國性銀行的相關項目。

        一個是某國有大行的監管統計迭代優化項目，我們在項目一期已幫助該行完成各類業務基礎數據統計制度中的部分接口報文的開發實施工作，憑借在一期項目中優秀的表現獲得客戶高度認可，成功續約二期項目。二期項目需要基于前期工作進行接口功能迭代開發，根據人行新增報文接口需求，進一步補充和完善金融基礎數據統計接口。

        另一個是某股份制銀行新一代核心系統的監管應用數據轉換二期項目，索信達團隊按照監管報送標準對該行新一代系統的監管應用數據進行遷移轉換及報表開發，完成新一代監管應用數據的分批上線和報送，使其能夠滿足監管統計覆蓋范圍及校驗要求。這同樣也是索信達在該行的二期續約項目，為與該客戶的長期合作奠定了基礎。

        今后，索信達將不斷提升在數據智能和營銷科技主戰場的專業能力，做專注自主創新、掌握核心技術的高科技企業，幫助金融機構利用先進的大數據和人工智能技術，不斷提升營銷創新能力和客戶服務水平，成功實現數據驅動的數字化轉型。

《電鰻快報》